Galvenais finanšu padomnieks vai galvenais finanšu darbinieks ir atzīts līderis finanšu plānošanas un konsultāciju organizācijā. Finanšu konsultācijas un plānošana ir vieta, kur profesionāli apmācīti analītiķi izmanto savas monetārās un ekonomikas zināšanas, lai palīdzētu uzņēmumiem, valdībām un privātpersonām sasniegt savus finanšu mērķus. Viņi novērtē visus klienta finanšu aspektus un sagatavo gan ilgtermiņa, gan īstermiņa plānus. Galvenie finanšu konsultanti ideālā gadījumā cenšas atrast līdzsvarotus ieguldījumu ienākumus, parasti izmantojot salīdzinoši drošas iespējas, piemēram, akcijas, obligācijas un kopfondus.
Korporācijas un valdības bieži vien iekļauj galveno finanšu padomnieku vai galveno finanšu vadītāju savā vadošajā personālā. Viņa vai viņas primārie pienākumi bieži ietver organizācijas finanšu mērķu plānošanu un pārvaldību tās budžeta ietvaros un fiskālo pārskatu precizitātes nodrošināšanu akcionāriem (publiski tirgotu uzņēmumu gadījumā) un plašākai sabiedrībai. Apvienošanās un pārņemšana, investīcijas un saistīto risku pārvaldība, kā arī naudas piesaistīšanas stratēģiju īstenošanas uzraudzība var būt galvenā finanšu konsultanta kompetencē.
Maksājuma veids un iekasētās maksas apmērs dažādiem finanšu konsultantiem atšķiras. Finanšu konsultanti, kuru pamatā ir maksa, saņem stipendiju vai komisijas naudu par ieguldījumu produktiem, ko viņi pārdod, papildus maksai par plānošanas pakalpojumiem. Dažiem konsultantiem maksā tikai komisijas naudu. Citi saņem maksājumus tikai no saviem klientiem, izmantojot iepriekš saskaņotu vai sarunātu procentuālo daļu no aktīviem, ko viņi pārvalda viņu labā.
Lielākajā daļā jurisdikciju finanšu konsultantiem ir jāsaņem licence pirms darba šajā vietā. Šīs prasības dažādās jomās atšķiras atkarībā no padomdevēja pārdoto finanšu produktu veidiem. Lai kļūtu par finanšu konsultantu vai galveno finanšu konsultantu, personai būs jāizpēta finanšu konsultanta reģistrācijas un sertifikācijas prasības vietā, kurā viņš vēlas strādāt. ASV reģistrāciju pārvalda Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) vai valsts regulatori. Sertificētā finanšu plānotāja standartu padome ir galvenā organizācija, kas ir atbildīga par finanšu konsultantu sertificēšanu.
Prasības, kas galvenajam finanšu konsultantam, finanšu plānotājam vai personīgajam finanšu konsultantam jāizpilda, lai iegūtu profesionālu sertifikātu, ir trīskāršas. Kandidātiem jābūt vismaz bakalaura grādam. Daudzos gadījumos ir obligāta arī vismaz trīs gadu pieredze finanšu konsultāciju jomā. Kad šīs divas atbilstības prasības ir izpildītas, pretendenti ir kvalificēti kārtot sertifikācijas eksāmenu. Sekmīgi nokārtojot šo eksāmenu, kā arī izpildot izglītības un pieredzes prasības, finanšu konsultants piešķir sertificēta finanšu plānotāja (CFP) titulu.