Lai kļūtu par kvalificētu finanšu analītiķi, jums ir jāizpilda CFA institūta – organizācijas, kas dažādos veidos pastāv kopš 1947. gada – noteiktās prasības. Pēc tam jums ir jāizpilda trīs institūta administrētie testi. Pēc procesa pabeigšanas jums tiek piešķirts zvērināta finanšu analītiķa nosaukums, kas liecina par zināšanām par finanšu analītiķu praksi un profesionālo pieredzi. Tas arī parāda apņemšanos ievērot CFA institūta atbalstīto ētisko praksi.
Potenciālajiem zvērinātu finanšu analītiķu programmas dalībniekiem ir jābūt bakalaura grādam vai tam līdzvērtīgam, vai četru gadu darba pieredzei. Studenti, kas strādā, lai iegūtu bakalaura grādu, var sākt programmu pēdējā studiju gadā. Ja jums ir laiks koledžā un darba pieredze, neskaitot vasaras darbus un praksi, kopā četri gadi, tad jums ir tiesības piedalīties programmā. Dalībniekiem ir pietiekami labi jāprot angļu valoda, lai nokārtotu eksāmenus un būtu derīga pase.
Kad esat iesaistījies programmā, lai kļūtu par kvalificētu finanšu analītiķi, jums ir jānokārto trīs eksāmeni, lai saņemtu hartu. Katrā līmenī jūs maksājat maksu, lai saņemtu mācību programmu un reģistrētos pārbaudes datumam. Eksāmeni notiek pašmācībā, un institūta aplēses liecina, ka sagatavošanās katram ieskaitei prasīs aptuveni sešus mēnešus. Tomēr katrs eksāmens tiek kārtots pēc noteikta grafika, tāpēc, iespējams, nevarēsit reģistrēties nākamajam eksāmenam uzreiz pēc iepriekšējā eksāmena pabeigšanas. Parasti ir nepieciešami aptuveni četri gadi, lai kļūtu par kvalificētu finanšu analītiķi.
Katrs eksāmens notiek citā formātā. I līmeņa eksāmens ir 240 jautājumu kolekcija ar atbilžu variantiem ar trīs atbilžu variantiem katram. II līmeņa eksāmenā ir 20 priekšmetu kopas jeb miniatūra gadījumu izpēte, kas sastāv no vinjetes, kam seko seši jautājumi par aprakstīto gadījumu. III līmeņa eksāmenā ir 10–15 esejas, kam seko 10 priekšmetu komplekti. Esejās katrs testa kārtotājs tiek vērtēts tikai pēc satura.
Pēc tam, kad esat nokārtojis visus testus, jūs esat finanšu analītiķis, kura harta tiek gaidīta. Lai saņemtu hartu, jums ir jābūt regulārai dalībai CFA institūtā, kam nepieciešama 48 mēnešu darba pieredze. Kad esat pieņemts par biedru, jūs kļūstat par kvalificētu finanšu analītiķi. Lai saglabātu savu hartu, jums ir jāmaksā ikgadējā dalības maksa un katru gadu jāiesniedz Profesionālās uzvedības paziņojums.