Vispārīgā nozīmē personīgais finanšu speciālists (PFS) ir jebkurš profesionālis, kas sniedz finanšu plānošanu vai citus finanšu pakalpojumus privātpersonām. Amerikas Savienotajās Valstīs personīgais finanšu speciālists ir pieejams arī jebkuram sertificētam publiskajam grāmatvedim (CPA), kas pieder Amerikas Sertificēto publisko kontu institūtam (AICPA). Kad CPA iegūst šo sertifikātu, viņi var paplašināt savu praksi, izmantojot dažādus finanšu plānošanas pakalpojumus. Tiem, kuriem ir bakalaura grāds, veids, kā kļūt par personīgo finanšu speciālistu, ietver CPA licenci, dalību AICPA, personīgās finanšu plānošanas (PFP) kursa darbu pabeigšanu, vairāku gadu pieredzi finanšu plānošanā vai pasniegšanā un sekmīgu rezultātu. PFP eksāmens.
Kad CPA kandidāts ir pabeidzis bakalaura studijas, koncentrējoties uz grāmatvedību, viņš vai viņa var sagatavoties un ieplānot datumu CPA eksāmena kārtošanai. AICPA savā tīmekļa vietnē piedāvā apmācības, kurās paskaidrots, kā eksāmens ir iestatīts un kā var sagatavoties. Kandidāti, kuri vēlas kļūt par personīgo finanšu speciālistu, var atrast arī testu paraugus, kas raksturo oficiālā eksāmena noformējumu.
Kad kandidāti reģistrējas CPA eksāmena kārtošanai ASV, viņiem ir jāizvēlas štats, kurā viņi vēlas praktizēt. Prasības dažādās valsts daļās atšķiras, tāpēc kandidātiem ir jābūt pārliecinātiem, ka viņiem būs atbilstoša licence apgabalam, kurā viņi dzīvo. Kad eksāmena pieteikums ir iesniegts un maksa ir samaksāta, kandidāti gaida apstiprinājumu, lai ieplānotu eksāmenu. Kad kandidāts ir nokārtojis CPA eksāmenu, viņš vai viņa saņems licenci praktizēt savā izvēlētajā valstī.
Lai kļūtu par personīgo finanšu speciālistu, licencētam CPA ir jāpievienojas AICPA. Kā biedrs PFS kandidāts var piedalīties biedrības Personīgās finanšu plānošanas sekcijā un reģistrēties pensionēšanās, investīciju, apdrošināšanas un īpašuma plānošanas kursiem. Kursi tiek piedāvāti kā tiešraides semināri, vebināri un pašmācības. PFS kandidātiem ir nepieciešams noteikts PFP izglītības stundu skaits, kas var ietvert apstiprinātus kursu darbus vietējās koledžās un universitātēs.
Kandidātam, kurš nākamreiz vēlas kļūt par personīgo finanšu speciālistu, ir jāuzkrāj līdzvērtīga vairākiem tūkstošiem stundu biznesa vai mācību pieredze finanšu plānošanā. Tas atbilst aptuveni diviem gadiem, pildot PFS pienākumus vai vadot kursus par dažādām plānošanas tēmām. Ja ir izpildītas izglītības un pieredzes prasības, PFS kandidāti var reģistrēties un kārtot PFS eksāmenu.
PFS eksāmens ietver vairāk nekā 200 jautājumu ar atbilžu variantiem. Šie jautājumi pārbauda kandidāta spēju pielietot finanšu plānošanas prasmes konkrētiem atsevišķiem jautājumiem un gadījumu izpētes jautājumiem. Lai kļūtu par personīgo finanšu speciālistu un saņemtu akreditācijas sertifikātu, kandidātiem ir jānokārto PFS eksāmens ar sekmīgu rezultātu.