Aizdevuma amatpersonas apmācība parasti sastāv no vismaz dažiem koledžas līmeņa kursu darbiem, licencēm, kā arī apmācības laika konkrētā finanšu iestādē. Dažos gadījumos var būt iespējams kļūt par aizdevuma speciālistu bez koledžas grāda, taču, dodoties uz koledžu, ir vislielākā iespēja atrast darbu. Turklāt, lai gan tas var nebūt vajadzīgs, var būt laba ideja iegūt zināmu pieredzi darbā finanšu iestādē, pat ja tā nav tieši saistīta ar darbu saistībā ar aizdevumu. Turklāt aizdevuma darbiniekam, iespējams, būs nepieciešama kāda veida tālākizglītība, lai vajadzības gadījumā saglabātu licenci.
Pēc vidusskolas pirmais solis uz aizdevuma darbinieku apmācību ietver grāda iegūšanu jomā, kas saistīta ar banku darbību, piemēram, ekonomikā, finansēs, uzņēmējdarbībā vai saistītā jomā. Tiem, kuri vēlas papildu aizdevēju apmācību, iegūstot grādu, vajadzētu mēģināt izmantot praksi bankas vai krājaizdevu sabiedrības finanšu nodaļā. Tas varētu sniegt vērtīgu pieredzi un sniegt studentam kontaktus, kas varētu palīdzēt vēlāk darba meklēšanas procesā.
Pēc studiju beigšanas nākamais solis aizdevuma darbinieku apmācībā ir iegūt licenci, ja persona vēlas strādāt hipotēkas jomā. Lai iegūtu licenci, aizdevuma darbiniekam ir jāveic vismaz 20 stundu kursa darbs un jānokārto rakstisks eksāmens. Licence var nebūt prasība visās jurisdikcijās, taču izmaiņas federālajos likumos Amerikas Savienotajās Valstīs tagad nosaka prasību tiem, kas strādā ASV Pat personai, kura sekmīgi pabeidz aizdevuma amatpersonas apmācības programmu, nokārtojot rakstisko eksāmenu, licence nevar piešķirt, ja persona ir notiesāta par noziedzīgu nodarījumu.
Kad aizdevuma darbinieks ir saņēmis licenci vai ir atradis darbu, nākamais solis aizdevuma amatpersonas apmācībā ir iepazīties ar konkrētā darba devēja darbības veidu. Protams, dažas valdības ziņošanas prasības būs vienādas neatkarīgi no tā, kur persona dosies, taču vienmēr pastāv dažas atšķirības. Piemēram, zināt, kam ziņot un ko viņi sagaida, dažādiem darba devējiem būs atšķirīgi. Iekšējās apmācības periods var ilgt tikai dažas nedēļas vai var ilgt vairākus mēnešus atkarībā no uzņēmuma politikas.
Pēc šīs iekšējās apmācības, kad licencētā persona var brīvi strādāt par aizdevuma speciālistu, viņam vai viņai joprojām ir jāapmāca, lai saglabātu licenci. Šī tālākizglītības sastāvdaļa var atšķirties atkarībā no jurisdikcijas, un aizdevuma amatpersonai ir jāiepazīstas ar noteikumiem un noteikumiem savā reģionā. Tiem, kas vēlas strādāt vairākos štatos vai jurisdikcijās, ir jāpārliecinās, ka prasības tiek izpildītas visās jomās. Aizdevuma darbinieks var arī saņemt sertifikātus no nozares grupām, lai nodrošinātu papildu uzticamību.