Investora profils atspoguļo investora mērķus un uzdevumus. Tas nosaka, cik lielu risku kāds ir gatavs uzņemties, kā arī atlīdzības vai atdeves veidus, ko viņš sagaida. Pamatojoties uz šo profilu, investors un finanšu konsultants var kopā noteikt, kur piešķirt līdzekļus, jo katrai aktīvu klasei ir atšķirīgs riska līmenis. Investora profils nosaka, cik daudz kapitāla tiek novirzīts akcijām, obligācijām un citām aktīvu klasēm un cik daudz jāpaliek skaidrā naudā.
Daži kritēriji nosaka investora profilu. Bieži vien finanšu konsultants lūgs klientam aizpildīt investora profila anketu. Mērķis ir noskaidrot pamatinformāciju, piemēram, par investīcijām pieejamo naudas summu, kad līdzekļi būs nepieciešami, kādam nolūkam līdzekļi tiks izmantoti un investora vecumu. Piemēram, investoram, kurš ir tuvu pensijai, būs īsāks ieguldījumu laika horizonts nekā 20 vai 30 gadus vecam investoram.
Tas, kā investors apstrādā zaudējumus, ietekmē arī viņa investora profilu. Ja portfelis viena gada laikā samazinās par 20% un investors to izmanto kā iespēju iegādāties papildu vērtspapīrus, viņa riska tolerance ir augsta. Ja viņš tomēr likvidē portfeli un visu pārdod, ir zema riska tolerance.
Investors ar konservatīvu investora profilu uzņemas pēc iespējas mazāku risku. Konservatīvā portfeļa atdeve var būt neliela, taču tā ir arī iespēja zaudēt naudu. Kādam ar mērenu investora profilu ir pietiekama izpratne par akciju tirgu un viņš ir gatavs uzņemties zināmu risku. Agresīvam investoram ir padziļinātas zināšanas par finanšu tirgiem un viņš nebaidās veikt riskantas investīcijas. Viņam vajadzētu sagaidīt visaugstākās atdeves likmes.
Portfelis tiks sadalīts, pamatojoties uz ieguldījumu mērķiem. Valdības obligācijas mēdz būt drošākie ieguldījumi, ja pamatā esošajai valdībai nav tendence nemaksāt savu parādu. Korporatīvās obligācijas var būt riskantas, jo, ja uzņēmums nepilda aizdevumu, dažiem investoriem var nesamaksāt. Bellwether akcijas ir nozares līderis, un investori var justies drošāk uzņēmumā ar pierādītu vēsturisku peļņu. Riskantas akcijas ir tādas akcijas, kurām nav pierādīta pieredze vai kuras ir demonstrējušas pastāvīgas cenas vājuma pazīmes.