Vērtspapīru un biržu komisijas izstrādātie Klientu aizsardzības noteikumi ir noteikumi, kas nosaka, ka visiem brokeriem un brokeru tirgotājiem ir jāuztur savu klientu kredītu atlikumi atsevišķos rezervju kontos, nevis jāiekļauj šie resursi brokeru sabiedrības tirdzniecības kontos. SEC sprieduma mērķis ir pasargāt klientu kredīta atlikumus no pazaudēšanas nemitīgās finanšu tirdzniecības sajaukumā, kā arī atvieglot brokeriem veikt rīkojumus klientu kontos.
Līdztekus ikdienas tirdzniecības procesam Klientu aizsardzības noteikums var arī nodrošināt ieguldītāja aktīvu aizsardzību brokeru sabiedrības neveiksmes gadījumā. Tā kā ieguldītāja aktīvi ir nošķirti no aktīviem, kas ir tieši saistīti ar uzņēmumu, tos nevar izmantot, lai nokārtotu neveiksmīgā biznesa uzņēmuma nenomaksātās parādsaistības. Tā vietā klienta kontā esošos aktīvus var vienkārši pārskaitīt uz citu brokeru firmu un ieguldītājs var turpināt ierastās tirdzniecības un ieguldījumu darbības.
Klientu aizsardzības noteikumi papildina vairākas citas valdības darbības, kas saistītas ar atbilstošas klientu aizsardzības nodrošināšanu ieguldītājiem. Noteikums darbojas roku rokā ar Vērtspapīru ieguldītāju aizsardzības likumu, palīdzot noteikt praksi, kas saistīta ar brokeru sabiedrībai uzticēto investoru kontu pārvaldību. Klientu aizsardzības noteikums kopā ar neto kapitāla noteikumu ir svarīga plašāko finansiālās atbildības noteikumu sastāvdaļa, kas definē uzņēmējdarbības pamatus ar Amerikas Savienotajām Valstīm.
Klientu aizsardzības noteikums, lai gan tas ir izstrādāts un ieviests Amerikas Savienotajās Valstīs, nav unikāls. Daudzas valstis visā pasaulē ir ieviesušas līdzīgus noteikumus, kas darbojas, lai aizsargātu investoru intereses, definējot procesus, ko brokeri un citas finanšu organizācijas izmantos, lai atbildīgi un ētiski pārvaldītu uzņēmumiem uzticētos ieguldījumus. Lai gan precīza frāze un process dažādās valstīs var nedaudz atšķirties, gala rezultāts ir stabilas un drošas vides radīšana investoriem, lai strādātu ar finanšu ekspertiem, lai palielinātu ieguldījumu portfeļos esošo aktīvu vērtību.
SmartAsset.