Lai strādātu par finanšu konsultantu, vispirms ir jāiegūst nepieciešamā izglītība, apgūstot finanšu konsultantu kursus. Finanšu konsultantiem ir jābūt vismaz bakalaura grādam, un dažos gadījumos ieteicams iegūt maģistra grādu. Populārākās finanšu konsultantu specialitātes ir finanses, ekonomika, grāmatvedība un uzņēmējdarbība. Runājot par finanšu konsultantu kursu apguvi, ir ieteicamas sešas studiju jomas. Šie kursi ietver ievadkursu, grāmatvedību, riska pārvaldību, ieguldījumu plānošanu, pensijas plānošanu un īpašuma plānošanu.
Studenti parasti koncentrējas uz finanšu konsultantu kursu apguvi visā studiju programmā. Pirmais apgūtais kurss bieži ir ievadkurss, kurā galvenā uzmanība tiek pievērsta tam, lai studentam mācītu vairāk par finanšu konsultācijām. Šis kurss sniegs studentam vispārīgu priekšstatu par to, ko sagaida no finanšu konsultanta, kā arī tirgus pārskatu, kā arī attiecīgās ieguldījumu stratēģijas. Pēc šī sākotnējā kursa sekmīgas pabeigšanas pārējos finanšu konsultantu kursus var apgūt jebkurā secībā.
Grāmatvedības nodarbības ir ieteicamas visiem finanšu konsultantiem. Grāmatvedība iemācīs studentam, kā finanšu sistēma darbojas privātpersonām un uzņēmumiem. Šīs zināšanas var noderēt, mēģinot konsultēt klientus, kā labāk pārvaldīt savas finanses.
Kā daļa no finanšu konsultanta mācību programmas ir ieteicama arī pieteikšanās riska pārvaldības kursos. Apgūstot risku vadības kursus, studenti iemācīsies novērtēt iespējamos riskus un izvairīties no riskantu finanšu lēmumu pieņemšanas. Finanšu konsultantiem būs nepieciešams šis pamats, kad viņi konsultē klientus par risku samazināšanu un naudas ietaupīšanu.
Vēl viena studiju joma ir vērsta uz investīciju plānošanu. Šajā kursā studenti apgūst akciju tirgus darbību kopā ar citām ieguldījumu stratēģijām. Strādājot par finanšu konsultantu, zināšanas par investīciju plānošanu var izrādīties svarīgas, mēģinot izstrādāt investīciju stratēģijas klientiem.
Ļoti ieteicami ir arī kursi par darbinieku pabalstu plānošanu un pensionēšanos. Biznesa pasaulē finanšu konsultanti ieteiks darbinieku pabalstu paketes. Turklāt, strādājot ar atsevišķiem klientiem, finanšu konsultantiem būs jāiesaka personalizētas pensionēšanās stratēģijas.
Īpašuma plānošana attiecas uz tādiem jautājumiem kā nodokļi, dāvanas un īpašuma nodošana. Apgūstot īpašuma plānošanas kursus, studenti mācās aprēķināt īpašuma vērtību, kā arī pareizi rīkoties ar īpašumu saistītos darījumos. Finanšu konsultanti vēlēsies iegūt zināšanas šajās jomās, lai ieteiktu nodokļu saistību samazināšanas metodes klientiem, kuri dāvina vai nodod īpašumu no sava vārda.