Kvalitatīva analīze ir prakse analizēt kaut ko, pamatojoties uz subjektīvām metodēm, neatkarīgi no faktiskajiem vai statistikas datiem. Runājot par finansēm, šāda veida analīze koncentrējas uz potenciālo ieguldījumu mērīšanu, pamatojoties uz kaut ko, izņemot neapstrādātus skaitļus. Kvalitatīvajā analīzē var būt iesaistīti daudzu veidu stratēģijas, tostarp uzņēmuma vadības izpēte, mārketinga programmu analīze vai konkrēta uzņēmuma zīmola spēka izvērtēšana, tikai daži no tiem. Investori var izmantot iekšējās sajūtas, ko viņi gūst no šīs informācijas, kopā ar skaitļiem, lai pieņemtu apzinātu lēmumu par potenciālo ieguldījumu.
Ir šķietami bezgalīgs statistikas datu daudzums, ko var iegūt, pētot uzņēmuma bilanci vai iepriekšējo akciju darbību, kā arī noderīgas attiecības attiecībā uz uzņēmuma parādu un pašu kapitāla līmeni, kas mēra finansiālo spēku. Taču šie skaitļi dažkārt var būt maldinoši, ja tos uztver pēc nominālvērtības, un akli sekot tiem var būt problemātiski. Kvalitatīvā analīze ir saistīta ar uzņēmējdarbības aspektiem, kurus nevar izmērīt ar skaitļiem, bet kuriem joprojām ir izteikta ietekme uz to, vai uzņēmums valdošajā ekonomiskajā vidē attīstīsies vai cietīs neveiksmi.
Kā piemēru statistiskajai atšķirībai, kas parāda šādas analīzes nepieciešamību, iedomājieties jaunu uzņēmumu, kas agresīvi mēģina tirgot savu produktu. Šis mārketings var būt dārgs, un tā rezultātā statistikas dati, kas mēra uzņēmuma parādus, var izskatīties diezgan satraucoši. Tomēr, ja šai mārketinga stratēģijai izdodas piesaistīt lielu daļu iedzīvotāju, visticamāk, uzņēmumam gaidāms dramatisks uzplaukums. Tikai šīs stratēģijas kvalitatīvā analīze varētu atklāt šo uzņēmumu par tik ienesīgu investīciju iespēju.
Viena no visizplatītākajām finanšu kvalitatīvās analīzes metodēm ir rūpīga konkrēta uzņēmuma vadības pārbaude. Piemēram, uzņēmums, kuram ir grūtības uz papīra, varētu pieņemt darbā vadības kandidātus ar pierādītu pieredzi citos uzņēmumos. Ļoti svarīgi ir arī zināt, kā šī vadība dod priekšroku uzņēmējdarbībai, jo viņi, visticamāk, ieviesīs savu īpašo stilu pēc ierašanās.
Zīmola kvalitāte ir vēl viens populārs rīks tiem, kas vēlas praktizēt kvalitatīvu analīzi. Uzņēmums, kas ir guvis panākumus pagātnē un ir uzticams nosaukums savā konkrētajā nozarē, visticamāk, izkļūs no satraucošajiem laikiem, nekā uzņēmums bez šādas vēstures. Turklāt, lai noteiktu tā potenciālu, ir jāzina konkurence, ar kuru saskaras konkrēts uzņēmums. Ja uzņēmumam ir daudz pozitīva, bet tas nonāk nozarē, kurā ir plaši pazīstami nosaukumi, tas joprojām, visticamāk, saskarsies ar kalnup cīņu par panākumiem.