Bieži vien ir grūti zināt, kad varat atbrīvoties no personīgajiem ierakstiem, piemēram, nodokļu dokumentiem. Turklāt var būt grūti zināt, kuras nodokļu dokumentu daļas ir jāsaglabā. Piemēram, vai ir jāsaglabā kvītis par detalizētiem atskaitījumiem vai deklarācijas par ienākumiem, kas gūti pēc nodokļu dokumentu iesniegšanas?
Ir lietderīgi saprast, kā un kad IRS vai atsevišķas valstis var izmeklēt nodokļu deklarācijas. Tiek piemēroti šādi standarti. IRS var apstrīdēt jūsu nodokļu deklarācijas līdz trim gadiem pēc to iesniegšanas. Viņiem ir seši gadi, lai analizētu jūsu nodokļu dokumentus un pārbaudītu jūs, ja viņi konstatē, ka jums ir neuzrādīti ienākumi. Tāpēc ir jēga glabāt nodokļu dokumentus vismaz septiņus gadus.
Pēc tam joprojām var vēlēties paturēt faktiskos ienākumus, taču pavadošos materiālus, piemēram, kvītis, W-2, 1099 dažādas veidlapas un paziņojumus par procentu ieņēmumiem, parasti var izmest. Šie nodokļu dokumenti ir ne tikai jāizmet, bet arī jāsasmalcina, lai izvairītos no iespējamās identitātes zādzības. Daudzos no šiem dokumentiem ir norādīta svarīga informācija, piemēram, jūsu sociālās apdrošināšanas numurs, tāpēc zaglim ir pavisam vienkārši nozagt jūsu identitāti.
Ir daži iemesli, kāpēc varētu būt lietderīgi glabāt dažus nodokļu dokumentus ilgāk par desmit gadiem. Piemēram, W-2s uzskaita naudu, kas maksāta sociālajai apdrošināšanai. Ja esat vienmēr veicis maksimālo summu sociālās apdrošināšanas iemaksām un vēlāk, aizejot pensijā, valdība jums piedāvā mazāku summu, nekā jums faktiski pienākas, varat izmantot vecos W-2, lai pierādītu, ka esat tiesīgs saņemt vairāk naudas. Kļūdas var gadīties pat valdībā, tāpēc var būt vērtīgs veids, kā pierādīt savu tiesības saņemt pensijas ienākumus no valsts.
Ko jūs noteikti varat darīt, ir atbrīvoties no tādām lietām kā ceturkšņa izraksti un atalgojuma izraksti, kad esat saņēmis W-2, 1099 dažādas veidlapas vai gada beigu izrakstus. Nav nepieciešams glabāt šos papildu nodokļu dokumentus, jo tie dublē informāciju, kas jau ir jūsu rīcībā. Turklāt, ja jums ir nepieciešams apskatīt veco nodokļu deklarāciju, bet jums tādas nav, varat to pasūtīt no IRS. Atcerieties to saglabāt vismaz septiņus gadus pēc sākotnējā iesniegšanas datuma.