Kā atpazīt naudas atmazgāšanas krāpniecību?

Tipiskā naudas atmazgāšanas krāpniecības gadījumā vainīgais vēršas pie upura, lai lūgtu viņai saņemt naudu vai preces un pārvietot tās uz citu vietu. Tam vajadzētu pacelt sarkano karogu, pat ja vainīgajam ir labs attaisnojums, kāpēc viņš nevar ar tiem rīkoties tieši. Varmākas arī parasti stāsta upurim, ka viņš var paturēt daļu naudas vai preces kā “kompensāciju”, kas ir vēl viens sarkanā karoga brīdinājums. Uzņēmumi, kuriem ir vajadzīgi cilvēki, kas darbotos kā darījumu aģenti, parasti izmanto oficiālas aģentūras un trešo pušu nosūtītājus, nevis vēršas pie nejaušiem svešiniekiem.

Krāpnieciskās naudas atmazgāšanas gadījumā cilvēki pērk preces, izmantojot zagtas kredītkartes, nosūta tās cietušajam un liek cietušajam pārsaiņot preces likumīgai tālākpārdošanai. Vēl viena taktika ietver nozagto līdzekļu pārvietošanu caur nevainīgiem bankas kontiem; cietušais saņem čeku, elektronisko pārvedumu vai naudas pārvedumu, iemaksā to un pēc tam pārskaita līdzekļus citai personai. Naudas atmazgāšanas krāpniecības mērķis ir slēpt nelikumīgus darījumus šķietami leģitīmu slānī.

Ikvienam, kurš saņem nejaušu kontaktpersonu, kas lūdz palīdzību naudas vai preču pārvietošanā, vajadzētu būt aizdomīgam. Naudas atmazgāšanas krāpniecībā vainīgais lūgs cietušajam personīgo sūtījumu un bankas konta informāciju, kas ir vēl viena brīdinājuma zīme. Cietušajiem tiks arī paziņots, ka viņiem nav jādeklarē šī darbība par saviem nodokļiem. Klasiskā piemērā cietušais saņem e-pastu no kāda, kurš apgalvo, ka ir ārvalstnieks, paskaidrojot, ka viņam ir problēmas ar maksājumiem par savu biznesu un vēlas, lai upuris veiktu maksājumus viņa vārdā. Ja cietušais piekrīt, viņa saņems periodiskus noguldījumus un saņems norādījumus, kur pārsūtīt naudu.

Lielākā daļa naudas atmazgāšanas krāpniecību pēc savas būtības ir acīmredzamas. Vainīgie paļaujas uz alkatību ar vilinājumiem, piemēram, ļaujot cilvēkiem paturēt kādu no precēm vai līdzekļiem, ar kuriem viņi rīkojas, vai izmanto sliktu izglītību, cerot, ka potenciālais upuris neatpazīs brīdinājuma zīmes. Ja pie kāda vēršas persona, kura lūdz viņai rīkoties ar precēm vai līdzekļiem viņa vārdā, viņai jāsazinās ar tiesībsargājošajām iestādēm, lai ziņotu par situāciju.