Labākās finanšu konsultantu programmas izvēle ir process, kurā potenciālais konsultants veic savu vajadzību uzskaiti un saskaņo tās ar labāko pieejamo programmu. Lai kļūtu par finanšu konsultantu, ir nepieciešams koledžas grāds, dažādi sertifikāti, apmācība un pastāvīgs atbalsts. Labākā programma būs tāda, kas ir pieejama potenciālajam konsultantam uz vietas vai vietā, kuru konsultants vēlas pārcelt; piedāvā nepieciešamo sertifikācijas vai apmācības līmeni; un parasti rada nodarbinātību. Bieži vien potenciālie darba devēji nodrošinās apmācību apmaiņā pret jaunā konsultanta pievienošanos šim uzņēmumam.
Ja topošajam konsultantam nav universitātes līmeņa, labākā finanšu konsultanta programma varētu būt universitātē. Amerikas Savienotajās Valstīs ir daudzas koledžas vai universitātes, kas piedāvā grādus finanšu plānošanā. Šāda veida programmās kā priekšnoteikums grāda iegūšanai bieži ir iekļauta nepieciešamo sertifikātu aizpildīšana. Skolām, kas piedāvā finanšu plānošanas grādus, parasti ir arī darba iekārtošanas tīkli, lai palīdzētu potenciālajam konsultantam atrast firmu, ar kuru sadarboties.
Topošajam konsultantam ar grādu labākā finanšu konsultantu programma varētu būt vai nu uzņēmums, kas specializējas apmācībā nepieciešamo sertifikātu iegūšanai, vai finanšu konsultāciju uzņēmums, kas sniegs šādas apmācības. Finanšu konsultantiem ASV ir nepieciešamas vismaz 7. un 63. sērijas vērtspapīru licences, lai strādātu ar klientiem saistībā ar ieguldījumiem un faktiski pārdotu vērtspapīrus. Parasti ir nepieciešama arī dzīvības apdrošināšanas licence, jo finanšu plānā parasti ir iekļauta dzīvības apdrošināšanas sastāvdaļa. Sertificēta finanšu plānotāja (CFP) sertifikāts nav obligāts, lai kļūtu par finanšu plānotāju, taču daudzi uzņēmumi pieprasa, lai viņu konsultanti iegūtu šo statusu, bieži vien dažu pirmo gadu laikā pēc klientu iepazīšanas.
Finanšu konsultantam ar universitātes grādu un nepieciešamajiem sertifikātiem parasti ir nepieciešama pieredzējušu speciālistu apmācība un mentorings. Labākā finanšu konsultantu programma sertificētiem absolventiem piedāvās apmācību klientu piesaistē, klientu finanšu vajadzību novērtēšanā, plāna sastādīšanā, plāna pārdošanā un plāna uzraudzībā. Daudzi uzņēmumi piedāvā pabeigtu programmu koledžu absolventiem, kas nodrošina sertifikāciju, apmācību un pastāvīgu atbalstu pēc sākotnējās apmācības pabeigšanas.
Labākā finanšu konsultanta programma atbildīs pašreizējām potenciālā finanšu konsultanta vajadzībām. Ja konsultantam nav universitātes grāda, labākā programma parasti ir koledža, kas piedāvā grādu šajā jomā. Padomniekam ar grādu jāmēģina pievienoties finanšu konsultāciju uzņēmumam, kas piedāvā sertifikāciju, apmācību un atbalstu.