Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmatūra (AML programmatūra) ir programmatūra, kas var atklāt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas praksi un nekavējoties izveidot ziņojumu, ko persona pārbauda, lai noskaidrotu, vai šī prakse ir likumīga vai nelikumīga. Juridiskām un finanšu iestādēm naudas atmazgāšanas novēršanas programmatūras pakotne ir būtiska, lai nodrošinātu, ka nav klientu, kas veic nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noziegumus. Labākajai noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmatūrai būs gadījumu izpēte, kas atspoguļos programmatūras efektivitāti, balstīsies uz dažādiem riska faktoriem, nekavējoties brīdinās darbiniekus, ja pastāv risks, un uzturēs pastāvīgi atjauninātu uzņēmumu un cilvēku uzraudzības sarakstu.
Dažas programmatūras ir efektīvas pašas par sevi, bet tas tā nav naudas atmazgāšanas novēršanas programmatūras gadījumā. Gadījuma izpētē tiks parādīts gadījums vai vairāki gadījumi, kad AML programmatūra ir izvietota finanšu iestādē, piemēram, bankā, un parādīs, vai programmatūra ir bijusi efektīva riska noskaidrošanā. Bez efektīvas gadījuma izpētes var būt grūti noteikt, vai programmatūra spēj atpazīt naudas atmazgāšanas darbības, pirms tās nodara kaitējumu uzņēmumam.
Lielākā daļa nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmatūras ir ieprogrammētas, lai pārbaudītu pirkumus par USD 10,000 XNUMX (USD) vai vairāk, jo par šāda apjoma pirkumiem ir jāziņo. Uzlaboti naudas atmazgātāji saprot šo praksi un rada veidus, kā apiet šo ziņošanu. Labākā AML programmatūra spēs atpazīt dažādus riska faktorus, aizdomīgus tēriņus un noguldījumu tendences, lai atrastu naudas atmazgātājus. Programmatūra, kas spēj atpazīt tikai dažus riska faktorus, palielinās iespēju, ka uzņēmumu ietekmēs naudas atmazgāšana.
Ja ir tikai daži klienti, par kuriem jāuztraucas, tad darbiniekiem var būt viegli pārbaudīt katru cilvēku, kad riska faktori sasniedz bīstamu līmeni. Tas notiek reti, un lielākajai daļai uzņēmumu, kuriem nepieciešama nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmatūra, ir tūkstošiem klientu vai vairāk. AML programmatūra, kas ģenerē ziņojumu un nekavējoties brīdina darbiniekus, ja klients kļūst par risku, ir labāks par programmu, kas nosaka risku, bet nesniedz brīdinājumus, kamēr to nepieprasa uzņēmuma darbinieks.
Atkārtoti nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas likumpārkāpēji parasti tiek iekļauti novērošanas sarakstā, lai citas iestādes zinātu, no kā uzmanīties. Saglabājot šo sarakstu, būs vieglāk apturēt šos likumpārkāpējus un palīdzēs uzņēmumam uzzināt, kam skatīties. Visticamāk, labākā izvēle būs naudas atmazgāšanas novēršanas programmatūra, kas automātiski atjaunina šo sarakstu.