Sertificēts finanšu plānotājs™ (CFP) palīdz saviem klientiem plānot savu finanšu nākotni, palīdzot plānot aiziešanu pensijā, iegūt labāko apdrošināšanu konkrētām situācijām un novērtējot finanšu mērķus. Darbs ietver dažādus pienākumus, sākot no sākotnējā finanšu plāna sagatavošanas līdz plāna izpildei un uzraudzībai. Darba raksturs nozīmē, ka sertificēts finanšu plānotājs™ lielu daļu sava darba pavada, strādājot ar sabiedrību. Lai kļūtu par sertificētu finanšu plānotāju™, jums ir jāiegūst bakalaura grāds, jāapgūst apstiprināts CFP kurss, jānokārto sertifikācijas eksāmens un jābūt trīs gadu pieredzei finanšu plānošanā.
Lai kļūtu par sertificētu finanšu plānotāju™, jums būs nepieciešams bakalaura grāds, kā arī būs jāapgūst CFP programma koledžā, ko reģistrējusi Certified Financial Planner™ padome. Šāda programma parasti sastāv no pieciem vai sešiem kursiem, kas aptver eksāmenam nepieciešamo zināšanu kopumu, tostarp investīcijas, īpašuma plānošanu, darbinieku pabalstus, finanšu plānošanas procesus un nodokļu plānošanu. Personām, kurām ir noteikti augstākie grādi vai sertifikāti, var ļaut kārtot sertifikācijas eksāmenu bez šīs programmas; tomēr, lai tiktu izskatīts, jums būs jāiesniedz koledžas sekmju izraksts. Ja nolemjat neiegūt grādu vai sertifikātu reģistrētā programmā, jūs joprojām varat kārtot sertifikācijas eksāmenu, taču pirms sertifikācijas iegūšanas jums būs jāiegūst pieņemts grāds vai sertifikāts.
Ja vēlaties kļūt par sertificētu finanšu plānotāju™, nākamreiz kārtosiet sertificēta finanšu plānotāja™ eksāmenu, kas aptver dažādas grāmatvedības procesu, finanšu analīzes, ekonomikas, apdrošināšanas un uzņēmējdarbības tiesību jomas. Eksāmenā dažādās problēmās ir jāpiemēro mācībās apgūtās lietas. Jums būs jāpiesakās eksāmenam un jāmaksā nodeva, un eksāmens parasti tiek kārtots divu dienu laikā.
Pēc CFP eksāmena nokārtošanas jūs joprojām nekļūsit par sertificētu finanšu plānotāju™, kamēr neizpildīsit pieredzes prasības. Jums būs nepieciešama vismaz trīs gadu pieredze pilnas slodzes darbā finanšu plānošanā, un jums būs jāiesniedz dokumenti par savu pieredzi KZP padomei. Šo pieredzi var iegūt pirms sākotnējā eksāmena kārtošanas vai pēc tā, ja vien tā atbilst minimālajai prasībai, kas ir vismaz trīs gadi. Jums būs arī jāpiekrīt ētikas kodeksam. Pēc sertifikāta iegūšanas jums būs nepieciešamas 30 stundu tālākizglītības ik pēc diviem gadiem, lai saglabātu savu statusu.