Kādi ir dažādi finanšu konsultanta sertifikācijas veidi?

Īsā atbilde

Kad cilvēks apsver iespēju turpināt finanšu konsultanta karjeru, viņš var uzskatīt, ka darbs ir saistīts tikai ar skaitļiem. Tomēr viņš drīz uzzinās, ka liels uzsvars un nozīme ir likts uz burtiem, kas seko viņa vārdam arī viņa vizītkartē, jo īpaši tiem, kas apzīmē dažādus finanšu konsultanta sertifikātus, kas viņam pašlaik ir. Finanšu konsultants var iegūt sertifikātu dažādās prasmju kopās, pamatojoties uz viņa individuālo zināšanu jomu. Visbiežāk pieprasītie sertifikāti ir Certified Financial Planner® (CFP®), sertificēts publiskais grāmatvedis (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) un Chartered Life Underwriter (CLU).

Finanšu konsultants, kuram ir CFP® sertifikāts, ir sevi pierādījis kā visaptverošu finanšu speciālistu ar zināšanām par visiem galvenajiem finanšu nozares aspektiem, īpaši individuālajām finanšu plānošanas vajadzībām. Viņš ir sekmīgi nokārtojis un nokārtojis eksāmenu, ieguvis nepieciešamo pieredzi nozarē un ieguvis minimālo izglītību. Viņam ir arī jāpabeidz pastāvīgās tālākizglītības prasības un periodiska atkārtota pārbaude, lai viņa finanšu konsultanta CFP® sertifikāts būtu aktuāls un labā stāvoklī.

CPA finanšu konsultanta sertifikāts tiek piešķirts fiziskai personai, kas specializējas grāmatvedības jomā un ir izpildījusi nepieciešamās izglītības, pieredzes, licencēšanas un eksāmenu prasības. CPA sagatavo un iesniedz nodokļu deklarācijas, kā arī veic turpmākus nodokļu auditus gan privātpersonām, gan uzņēmumiem. Persona, kas jau ir iecelta CPA, dažreiz arī meklēs finanšu konsultanta personīgo finanšu speciālista (PFS) sertifikātu, parādot savu izpratni par personīgo finanšu plānošanu, kā arī nodokļiem.

CFA finanšu konsultanta sertifikāts tiek piešķirts personai, kura ir sekmīgi nokārtojusi trīs sertifikācijas eksāmenus pēc trīs gadu atbilstošas grāmatvedības pieredzes iegūšanas. Sertifikācija ir paredzēta, lai sniegtu plašu izpratni par grāmatvedības procedūrām, kā arī portfeļa pārvaldību un ieguldījumu analīzi. Daudzām personām, kurām ir CFA sertifikāts, būs arī Chartered Investment Counselor (CIC) statuss. Šis papildu finanšu konsultanta sertifikāts parāda, ka persona ir pierādījusi detalizētāku izpratni par portfeļa pārvaldības standartiem un praksi, nekā to pieprasa CFA.

CLU sertifikāti tiek izsniegti personai, kura koncentrējas uz dažādu apdrošināšanas un pabalstu polišu ekonomiskajiem aspektiem. Tas ietver studiju programmu kombināciju un plašu eksāmenu sēriju. CLU sertificēts finanšu konsultants ir aprīkots, lai risinātu dažādas tēmas, tostarp īpašuma plānošanu, dzīvības un veselības apdrošināšanu, pensijas plānošanu un ieguldījumu pārvaldību. CLU sertifikāti bieži ir nepieciešami personām, kuras meklē darbu apdrošināšanas nozarē un kas nodarbojas ar nozares finanšu aspektiem.

Īsā atbilde

Saistītie jautājumi