Kā iegūt finanšu konsultanta licenci?

Šo licenču pārbaudes kopā sauc par vienoto kombinēto valsts tiesību pārbaudi, un tos pārvalda Finanšu nozares regulējošā iestāde (FINRA). Šis tests tiek veikts, lai pārliecinātos, ka ieguldījumu speciālisti zina valsts ieguldījumu noteikumus. Pārbaudījumu kārtotājiem jāsaņem 70 vai vairāk punktu, lai nokārtotu 7. sēriju, un 75 vai vairāk, lai nokārtotu 66. sēriju. Kandidātam ir jānokārto abi piemēri, lai saņemtu finanšu konsultanta licenci.

Lai kārtotu 7. sērijas testu, jums ir jābūt sponsoram. Tā kā jums jau vajadzētu strādāt finanšu pakalpojumu nozarē pirms eksāmena kārtošanas, jūsu darba devējs parasti ir jūsu sponsors un maksā kursu maksu. 66. sērijas eksāmenam nav nepieciešams sponsors, taču šie divi testi parasti tiek kārtoti aptuveni vienā laikā, un darba devējs maksā visas maksas.

Kad jums ir sponsors, jums ir jāaizpilda U10 veidlapa 7. sērijas pārbaudei un U4 veidlapa 66. sērijas pārbaudei. Pēc tam veidlapas un eksāmenu maksas jānosūta FINRA. Tagad jums vajadzētu sākt mācīties testiem, kas dažiem cilvēkiem var būt biedējoši un satriecoši. Tiešsaistē un drukātā veidā ir pieejami daudzi resursi, kas palīdz mācīties, tostarp prakses testi.

Pēc tam jūs pa pastu saņemsit paziņojumu par uzņemšanu. Šī veidlapa apstiprina jūsu reģistrāciju un norāda derīguma termiņu. Abi eksāmeni ir jānokārto pirms šī datuma, kas parasti ir 120 dienas pēc reģistrācijas. Paziņojumā par uzņemšanu tiks sniegta arī cita informācija par eksāmenu kārtošanu, tostarp eksāmenu vietas. Atrodiet vietējo eksāmena vietu un zvaniet, lai vienotos par tikšanos, pārliecinoties, ka ir pietiekami daudz laika mācībām pirms testu kārtošanas.

Pārbaudes dienā paņemiet līdzi papildu zīmuļus un tukšu papīru, lai veiktu aprēķinus, lai gan, visticamāk, tests tiks veikts ar datoru. Iepriekšējā vakarā noteikti atpūtieties un pārbaudes dienā paēdiet labas brokastis. Pārbaudes prasīs dažas stundas, un, lai gan tās parasti tiek veiktas cieši kopā, tās netiek veiktas vienā un tajā pašā dienā. Ja jūs nenokārtosiet, eksāmenus var kārtot atkārtoti, ja vien tas ir pirms sākotnējā 120 dienu derīguma termiņa beigām.

Finanšu konsultanta licence bieži vien nav nepieciešama, lai veiktu dažus no tipiskiem finanšu darbiem, bet licence ir nepieciešama, lai pārdotu nekustamo īpašumu, apdrošināšanu, obligācijas, kopfondus vai akcijas. Bez finanšu konsultanta licences konsultants nevar ieteikt klientam šāda veida finanšu produktus. Viņš vai viņa var tikai objektīvi runāt par visiem pieejamajiem produktiem, sniedzot klientam pietiekami daudz informācijas, lai viņš varētu pieņemt savu lēmumu.