Finanšu kvalifikācija var attiekties uz vienu no divām lietām. Savā ziņā tie var aprakstīt izglītības prasības noteiktām darbavietām finanšu sektorā vai arī tās var aprakstīt prasības, kas finanšu iestādēm ir, lai aizdotu naudu potenciālajiem aizņēmējiem. Šīs kvalifikācijas atšķiras atkarībā no darba un finanšu produkta uz finanšu produktu.
Bakalaura grāds ir viena no pamatkvalifikācijām, kas nepieciešamas, lai strādātu finanšu sektorā. Personas ar vidusskolas diplomiem vai divu gadu grādiem bieži var strādāt par banku kasiniekiem vai zema līmeņa grāmatvežiem, bet amatiem, kas saistīti ar nodokļu deklarāciju sertificēšanu, parasti ir nepieciešams četru gadu koledžas grāds. Grāmatvežiem arī parasti ir nepieciešama papildu sertifikācija, lai strādātu ar viņu konkrētās valdības nodokļu kodu, pirms viņi var apstiprināt dokumentus. Zemākā līmeņa grāmatveži strādās zvērināta grāmatveža uzraudzībā, un zvērināts grāmatvedis būs atbildīgs par sava darba precizitāti.
Finanšu plānotāji ir atbildīgi par savu klientu naudas un investīciju organizēšanu. Šiem profesionāļiem ir jāzina, kā darbojas dažādi ieguldījumu instrumenti, un jāiemācās nolasīt kustības tirgū. Šīs prasmes ir nepieciešamas, lai finanšu plānotājs zinātu, kā sadalīt katra klienta naudu starp dažādiem ieguldījumu instrumentiem, lai sasniegtu savus individuālos finanšu mērķus. Finanšu kvalifikācija šim amatam parasti ietver četru gadu bakalaura grādu uzņēmējdarbībā vai ekonomikā, kā arī visus profesionālās pilnveides kursus, kas lielām finanšu iestādēm var būt nepieciešami plānotājiem.
Ja aizņēmējs vēlas saņemt kredītlīniju vai aizdevumu no bankas, finanšu iestādei būs savs prasību kopums, kas pieteikuma iesniedzējam ir jāatbilst. Tās sauc arī par finanšu kvalifikācijām. Viens no šiem noteikumiem parasti paredz pietiekamus ienākumus kredīta atmaksai. Parasti, jo lielāka ir aizdevuma summa, jo lielākus ienākumus banka prasīs no aizņēmēja. Potenciālajiem aizņēmējiem savi ienākumi būs jāapliecina ar dokumentiem, piemēram, algas veidlapām vai darba devēja vēstulēm, kas apliecina viņu ienākumus.
Papildus aizņēmēja pašreizējiem ienākumiem bankai būs finanšu kvalifikācija attiecībā uz viņa kredītvēsturi. Personas, kuras vienmēr ir veikušas maksājumus par aizdevumiem un kredītkartēm savlaicīgi un atbildīgi izmantojušas savas kredītlīnijas, tiek uzskatītas par drošākām aizdevuma izredzēm nekā tās, kurām ir slikta kredītvēsture. Finanšu iestādes joprojām var izsniegt kredītus vai aizdevumus personām ar sliktu kredītvēsturi, taču aizdevuma summa vai kredītlīnijas lielums parasti būs mazāks un tiem būs augstākas procentu likmes. Šie mazākie aizdevumi pasargā finanšu iestādi no pārāk daudz naudas zaudēšanas, ja indivīds nespēj atmaksāt, un augstāka procentu likme kompensē banku par to, ka tā uzņemas risku aizdot individuālo naudu.