Amerikas Savienotajās Valstīs krāpšana bankrota gadījumā ir federāls noziegums. Bankrots ir juridisks process, kas ļauj uzņēmumam vai privātpersonai atbrīvot visus savus parādus nespējas maksāt dēļ. Ir vairāki bankrota veidi, taču visiem ir vienāda definīcija par to, kāda veida darbības ir uzskatāmas par bankrotu.
Ir trīs metodes, kā veikt krāpšanu bankrota gadījumā: aktīvu slēpšana, vairāku pieteikumu iesniegšana un lūgumrakstu dzirnavas. Lietu skaits katru gadu palielinās proporcionāli bankrota pieteikumu skaitam. Notiesāšana par šo noziegumu var izraisīt naudas sodu līdz 250,000 XNUMX ASV dolāru (USD) un/vai līdz pieciem gadiem cietumā.
Aktīvu slēpšana ir visizplatītākais bankrota krāpšanas veids. Šāda veida krāpšana notiek, kad parādnieks slēpj savus īpašumus bankrota procesa deklarēšanas posmā, cenšoties novērst to likvidāciju. Parādniekiem var neizdoties iekļaut tos aktīvu sarakstā, nodot īpašumtiesības ģimenei vai draugiem un pārvietot aktīvus uz ārzonas kontiem.
Vairākas prasības tiek iesniegtas, ja parādnieki iesniedz bankrota pieteikumu vairāk nekā vienā štatā. Viņi abos dokumentos iesniedz nepilnīgus savu aktīvu sarakstus, lai izvairītos no šo aktīvu likvidācijas. Šāda veida krāpšana saistībā ar bankrotu attiecas arī uz situācijām, kad parādnieks iesniedz bankrota pieteikumu ar viltotu vai pieņemtu vārdu.
Lūgumrakstu dzirnavas ir īpaši nežēlīgs bankrota krāpšanas veids. Atšķirībā no aktīvu slēpšanas vai vairāku dokumentu iesniegšanas, krāpšanu neizdara parādnieks, bet gan trešā persona. Tas ir izplatīts nabadzīgos rajonos un izmanto cilvēkus, kuriem draud izlikšana.
Lūgumrakstu dzirnavu shēmā parādnieks parasti atbild uz uzņēmuma sludinājumu, kas palīdzēs īrniekiem izvairīties no izlikšanas no īres mājokļa. Uzņēmums ņem visu informāciju par parādnieku un iekasē lielus maksājumus, apgalvojot, ka cīnās pret izlikšanu. Patiesībā viņi ir pieteikuši bankrotu, sabojājuši parādnieka kredītu un izsmēluši naudas resursus.
Izmaiņas bankrota likumā ir izraisījušas ievērojamu bankrota krāpšanas gadījumu skaita pieaugumu par aktīvu slēpšanu. Saskaņā ar jauno likumu parādnieks nevar iesniegt 7. nodaļas bankrota pieteikumu, ja viņa rīcībā esošie ienākumi ir lielāki par USD 183.50 mēnesī. Viņš ir spiests iesniegt 13. nodaļas bankrota pieteikumu.
Saskaņā ar 7. nodaļu visi parādi tiek atlaisti, savukārt saskaņā ar 13. nodaļu parādniekam ir jāveic ikmēneša maksājums par daļu no sava parāda trīs līdz piecus gadus. Kad šis periods ir beidzies, parādnieks tiek atbrīvots no bankrota. Bankrots tiek saglabāts kredītkartē 10 gadus no dzēšanas datuma.
Lai izvairītos no 13. nodaļas, parādnieki cenšas uzrādīt savus ienākumus par pēdējiem sešiem mēnešiem. Viņi palielina savus izdevumus, lai samazinātu uzrādīto rīcībā esošo ienākumu apjomu. Šīs darbības attiecas gan uz aktīvu slēpšanu, gan tiek uzskatītas par krāpšanu bankrota gadījumā.