Finanšu speciālists ir persona, kas strādā ar finansēm saistītā jomā, kas palīdz indivīdiem sasniegt savus finanšu mērķus. Tipiski finanšu speciālista pienākumi ietver palīdzību klientiem investīciju lēmumu pieņemšanā, kredīta pieteikumu pieņemšanu un konsultāciju sniegšanu ilgtermiņa finanšu plānošanā. Bankās strādā finanšu speciālisti, kuru pienākumi ir daudz un dažādi, savukārt grāmatvedības uzņēmumi algo finanšu speciālistus, kuru galvenais uzdevums ir nodokļu sagatavošana un uzskaite. Lielākā daļa finanšu speciālistu saņem pamatalgu, taču viņiem ir iespēja nopelnīt komisijas naudu, pamatojoties uz pārdošanu.
Ja bankā strādā finanšu speciālists, viņš veiks dažus no tiem pašiem pienākumiem kā klientu apkalpošanas pārstāvis, piemēram, izskatīs klientu sūdzības. Parasti finanšu speciālisti pārsvarā ir vērsti uz pārdošanu. Bankas finanšu speciālistiem nosaka ikmēneša un ceturkšņa jaunu kontu pārdošanas mērķus, kā arī kreditēšanas mērķus dolāros. Jaunpieņemtie finanšu speciālisti iziet apmācības, kuru laikā tiek mācīts atpazīt pārdošanas iespējas un kā pakalpojumu jautājumus pārvērst pārdošanā. Lielākā daļa banku pieprasa, lai finanšu speciālisti veiktu telekonsultāciju pārdošanas zvanus potenciālajiem klientiem, kā arī veiktu jaunu produktu savstarpēju pārdošanu esošajiem klientiem.
Daudzas bankas nodarbina licencētu finanšu speciālistu, kuram ir investīciju un apdrošināšanas produktu pārdošanai nepieciešamās licences. Licencēti finanšu speciālisti klientiem izveido pensiju kontus un palīdz bagātiem klientiem īpašuma plānošanā. Apdrošināšanas produkti, ko viņi pārdod, parasti ir ierobežoti ar termiņa dzīvības apdrošināšanu, pilnas dzīvības apdrošināšanu un mūža rentēm, lai gan tiek sagaidīts, ka tie nosūtīs citus darbiniekus, kas nodarbojas ar māju īpašnieku un veselības apdrošināšanas produktiem. Dažiem licencētiem finanšu speciālistiem tiek piešķirts bankas pelnošāko klientu portfelis, un viņi strādā tikai ar šiem klientiem.
Amerikas Savienoto Valstu armijā strādā pavēlniecības finanšu speciālisti (CFS), kas nodarbojas ar personīgo finanšu pārvaldības (PFM) programmas ikdienas jautājumiem. Dienesta locekļi, kuriem ir finansiālas grūtības, tiekas ar CFS, lai meklētu finanšu konsultācijas. Vienības komandieris ieceļ CFS, un amatā ieceltajai personai ir jābūt plašām zināšanām par investīcijām, bankām, naudas pārvaldību un nodokļiem.
Grāmatvedības firmas bieži nodarbina personīgos finanšu speciālistus, kas ir nodokļu sertificēti profesionāļi un kuriem ir piešķirts vērtīgu biznesa klientu kopums. Personīgie finanšu speciālisti regulāri tiekas ar saviem klientiem un sniedz konsultācijas par uzņēmumu iegādi, apvienošanu un nodokļiem. Personīgie finanšu speciālisti sniedz arī uzņēmumu īpašniekiem finansiālu palīdzību saistībā ar pensijas plānošanu. Parasti grāmatvedības firmu nodarbinātajiem finanšu speciālistiem nav licences pārdot apdrošināšanas vai ieguldījumu produktus, taču viņi var sniegt klientiem norādījumus par nodokļu ietekmi, ieguldot dažāda veida produktus.