Investīciju analīze ir process, kurā tiek pārbaudīts investīciju iespējas potenciāls, ņemot vērā pašreizējos un plānotos ekonomiskos apstākļus. Šis novērtēšanas process bieži vien ir vērsts uz to, lai apsvērtu ieguldījumu vērtības pieauguma un samazināšanās iespējas, ienākumu attiecību pret ieguldījumu iegūšanai un uzturēšanai nepieciešamo resursu apjomu, kā arī to, cik labi šī iespēja atbilst uzņēmuma personīgajiem finanšu mērķiem. investors. Lai gan investors var izvēlēties veikt šāda veida analīzi personīgi, daudzi izvēlas sadarboties ar fonda pārvaldnieku vai ieguldījumu konsultantu, lai nodrošinātu novērtējuma precizitāti.
Iesaistīšanās investīciju analīzes procesā sniedz vairākas priekšrocības. Tas ir saistīts ar izvairīšanos no tādu aktīvu iegādes, kuri, visticamāk, nesniegs tādu atdeves līmeni, kādu ieguldītājs uzskata par vēlamu. Tas var ietvert novirzes no ieguldījumiem, kas, iespējams, piedzīvos ilgstošus lejupslīdes periodus, kā arī iespējas, kas var piedzīvot zināmu izaugsmi, taču ar tām nepietiek, lai palīdzētu sasniegt īstermiņa vai ilgtermiņa ieguldījumu mērķus. Izvairoties no ieguldījumiem, kas ir mazāki par vēlamajiem, investoram ir vieglāk koncentrēt uzmanību uz iespējām, kas, visticamāk, ir viņa interesēs.
Faktiskais investīciju analīzes veikšanas process nedaudz atšķirsies atkarībā no iespējas veida. Akciju un līdzīgu vērtspapīru gadījumā ir ļoti svarīgi izpētīt šo aktīvu iepriekšējo darbību un noteikt, kā tie reaģēja uz dažādām tendencēm tirgū. Tajā pašā laikā vienlīdz svarīgi ir precīzi paredzēt gaidāmās tirgus tendences, jo šī darbība bieži ietekmēs konkrētā vērtspapīra radītās atdeves veidu. Pieņemot, ka riska pakāpi, kas saistīta ar konkrēto akciju vai preci, investors uzskata par pieņemamu, ieguldījumu analīze var sniegt visu informāciju, kas nepieciešama, lai pieņemtu apzinātu lēmumu par to, vai pirkt, turēt vai pārdot konkrēto vērtspapīru.
Veicot ieguldījumus nekustamajā īpašumā, mērķis ir izprast īpašuma pašreizējo tirgus vērtību un to, kādi faktori var ietekmēt šo vērtību nākotnē. Piemēram, īpašuma atrašanās vietai bieži ir nozīme, nosakot, vai nekustamais īpašums gadu gaitā pieaugs vai zaudēs vērtību. Izpratne par to, kādi faktori pagātnē bija pašreizējās vērtības pamatā, un šo faktoru salīdzināšana ar prognozētajām izmaiņām apgabalā, būs daudz vienkāršāk veikt efektīvu ieguldījumu analīzi, ļaujot investoram noteikt, vai īpašuma iegāde, visticamāk, dos vēlamos rezultātus.