Neatkarīgi no tā, vai pārvaldāt mājsaimniecības budžetu, izmantojot personīgo norēķinu kontu, vai strādājot uzņēmuma grāmatvedības nodaļā, pastāv iespēja, ka lielākā daļa cilvēku regulāri iesaistīsies kontu saskaņošanā. Būtībā šis process ir saistīts ar pārliecību, ka čeku grāmatiņā uzrādītā likvīdo līdzekļu summa ir identiska konta atlikumam, kas norādīts bankas izrakstā tajā pašā datumā.
Viens no pirmajiem rīkiem, kas nepieciešams efektīvai kontu saskaņošanai, ir dokumentācija par katru darījumu, kas veikts aplūkojamā laika periodā. Cilvēkiem ir jāsaglabā visi depozīta čeki, ieraksti par izņemšanu no bankomātiem, elektroniskie maksājumi, atceltie čeki un pēdējās bankas izrakstu kopas, līdz viņi ir saskaņojuši attiecīgo periodu. Iespēja ātri pārbaudīt perioda sākuma bilanci un pēc tam katru darījumu uzskaitīt ar dokumentu, vai nu tiks apstiprināts, ka konta īpašnieks un banka vienojas, vai arī palīdzēs ātri pamanīt visas neatbilstības.
Ja konta īpašniece konstatē jebkāda veida neatbilstību, viņai jāizmanto savi dokumenti, lai noskaidrotu problēmas izcelsmi un nekavējoties jāsazinās ar banku. Piemēram, viņa var pamanīt, ka perioda sākuma atlikums nesakrīt ar iepriekšējā perioda beigu atlikumu, lai gan tajā laikā viss tika saskaņots. Tā ir zīme, ka viņai, iespējams, būs jārunā ar savu finanšu iestādi un jānoskaidro, kas noticis. Iespējams, ka tā ir vienkārša kļūda, kas tiks labota, tiklīdz tai tiks pievērsta bankas uzmanība. Tomēr, nesakārtojot dokumentus un nesaskaņojot kontu, neatbilstība var palikt nepamanīta mēnešiem ilgi un kļūt ļoti grūti izsekojama.
Kontu īpašniekiem ir jāatceras katru mēnesi atvēlēt noteiktu laiku konta saskaņošanai. Uzdevuma atlikšana vienkārši padarīs to grūtāku. Lai gan sākotnēji tā var nebūt liela problēma, cilvēkiem jāpatur prātā, ka, ja ir ko pētīt, izmeklēšanu ir daudz vieglāk veikt ātrāk nekā vēlāk. Īpaši tas attiecas uz uzņēmējdarbību, kur darbinieks, kuram ceļojuma kontā ir autorizēta debetkarte, iespējams, nav uzrādījis čeku. Atmiņu skriešana un kvīts kopijas iegūšana būs daudz vienkāršāka, ja notikums noticis pēdējo divu nedēļu laikā, nevis pirms diviem mēnešiem.
SmartAsset.