Krāpnieciski darījumi ir pasūtījumi un pirkumi, kas veikti, izmantojot kredītkarti vai bankas kontu, kas nepieder pircējam. Viens no lielākajiem identitātes krāpšanas faktoriem, šāda veida darījumi var nodarīt kaitējumu gan tirgotājiem, gan identitātes krāpšanas upuriem. Izvairīšanās no krāpnieciskiem darījumiem ir gan tirgotāju, gan pircēju interesēs, tāpēc, pārvaldot naudas kontus, ir svarīgi ievērot atbilstošus piesardzības pasākumus.
Tirgotāji var sekot līdzi noteiktai uzvedībai, kas norāda uz krāpniecisku darījumu. Ja pirkums tiek veikts klātienē, ir svarīgi pārbaudīt pircēja attēla identifikāciju un pārliecināties, vai vārds un attēls atbilst. Īpaši svarīga ir attēla pārbaude, jo, ja noziedznieks kādam ir nozadzis maku, viņam var būt arī vārdam atbilstošā identifikācija. Noteikti ievērojiet biznesa noteikumus, ja notiek nesankcionēts darījums, parasti pirmais solis ir klusi informēt vadītāju.
Tiešsaistes krāpnieciskie darījumi var notikt pēc dažiem galvenajiem modeļiem, ko gudri tirgotāji var identificēt. Viens izplatīts krāpniecisku sistēmu veids, ko sauc par karšu testēšanu, tiks parādīts kā noraidītu kredītkaršu numuru sērija. Zaglis, visticamāk, izmantos datora algoritmu, lai sistemātiski pārbaudītu karšu numurus, līdz tiek atrasta atbilstība. Ja kredītkartes numurs ir saskaņots, zaglis parasti pārbauda derīguma termiņus, līdz tiek atrasta derīga kombinācija. Lai gan pasūtījumu vērtības karšu pārbaudē parasti ir zemas, daudziem tirgotājiem tiek iekasēta maksa par kredītkaršu darījumiem neatkarīgi no tā, vai tie ir derīgi vai ne; katru reizi, kad zaglis pārbauda citu numuru, tirgotājs var zaudēt naudu par darījumu maksu.
Citi tiešsaistes krāpniecisku darījumu rādītāji ietver pieprasījumus par ievērojami paātrinātu piegādi; piedāvājot piemaksāt par pirkumu; vai izmantojot viltotu skanīgu vārdu, viltus e-pasta adresi vai atvienotu tālruņa numuru. Tiešsaistes drošības sistēmu izmantošana, kas pārbauda visus datus, var palīdzēt parādīt sarkanus karogus daudzos krāpšanas gadījumos. Nosūtot lielākus vai dārgus pasūtījumus, veltiet laiku, lai sazinātos ar pircēju pa e-pastu vai tālruni un pieprasītu identifikācijas pārbaudi.
Identitātes zādzību upuri bieži nonāk krāpniecisku darījumu purvā. Kredīta vai bankas konti var tikt pilnībā izmantoti un pat pārtērēti, kā rezultātā dažos gadījumos tiek pazemināts kredītreitings un kopējais aktīvu zaudējums. Ir ļoti svarīgi regulāri pārbaudīt bankas izrakstus, lai pārliecinātos, ka nav notikuši neparasti darījumi. Turklāt mēģiniet aizsargāt personisko informāciju, tostarp e-pasta, tālruņa un adreses informāciju. Ja cilvēks var nozagt maku, viņš vai viņa noteikti spēj meklēt upura profilu sociālajā tīklā, lai iegūtu vairāk personiskās informācijas.
Par krāpnieciskiem darījumiem nekavējoties jāziņo kredītkompānijām un bankām, kā arī policijai. Dažos gadījumos noziedzniekus var izsekot, ja viņi izmanto zagtas kredītkartes vietējā teritorijā; tirgotāji var sniegt identificējošu informāciju vai pat drošības video. Daudzām bankām ir saudzīga politika attiecībā uz klientiem attiecībā uz krāpnieciskiem darījumiem un bieži vien pievēršas cietušajam, ja var pierādīt, ka darījumi ir nelikumīgi.
SmartAsset.