Kas ir krāpnieciska pārsūtīšana?

Dažos gadījumos aktīvu nodošana tiek uzskatīta par krāpniecisku, jo kāds apzināti pārvieto īpašumu ar konkrētu mērķi pārliecināties, ka tas nenonāk kreditoru rokās. Parādnieks var nodot aktīvu kādam citam, saprotot, ka aktīvs tiek “turēts”, vai pārvietot aktīvu uz ārzonu. Gadījumos, kad īpašums maina īpašnieku un personai, kas nodod īpašumu, ir nenomaksāts parāds, ja parādnieks nesaņem līdzvērtīgu atlīdzību, tas tiek uzskatīts par sarkano karogu. Piemēram, ja kāds pārdod māju ģimenes loceklim par 10 ASV dolāriem (USD), tas tiks uzskatīts par krāpniecisku pārskaitījumu, jo saņēmējs nav samaksājis gandrīz neko īpašumā.

Cilvēki var arī veikt krāpnieciskus sūtījumus bez krāpšanas nolūka, un darījums joprojām tiks uzskatīts par krāpniecisku pārsūtīšanu. Ja kāds zina, ka viņam vai viņam ir nenomaksāts parāds, un viņš izvēlas nodot aktīvus, kuru dēļ parāda atmaksu ir grūti vai neiespējami, tas var būt krāpniecisks. Tas var ietvert aktīvu nodošanu kreditoriem nepieejamā vietā un tādējādi kļūstot maksātnespējīgam, vai maksātnespējas stāvokli un aktīvu nodošanu.

Ja parādnieks nezina par kreditoriem, nodošana netiek uzskatīta par krāpniecisku, jo parādnieks apzināti nepārvietoja aktīvus, lai gan kreditoriem bija likumīgas tiesības uz šiem aktīviem. Tomēr cilvēkiem var tikt prasīts pierādīt, ka viņi nezināja par kreditoriem, vai arī viņiem var rasties problēmas ar krāpniecisku pārskaitījumu. Ir ieteicams ļoti rūpīgi dokumentēt aktīvu nodošanu, lai cilvēki varētu pierādīt lietas faktus.

Ir daudz iemeslu, kāpēc cilvēki var pārsūtīt īpašumus, un viņi to ne vienmēr dara ar nolūku krāpt. Cilvēkiem, kuri vēlas izvairīties no problēmas saistībā ar krāpnieciskiem pārskaitījumu likumiem, jārunā ar advokātu vai grāmatvedi par nodomu noskaidrot, vai viņu darbība ir likumīga. Šie profesionāļi var sniegt padomus par konkrētu darbību un par aktīvu aizsardzību kopumā.