Mazumtirdzniecības izplatītājs darbojas kā starpnieks starp patērētājiem un ražotājiem. Visbiežāk, kad ražotājs ražo preci, ražotājs nepārdod preci tieši gala lietotājam. Tā vietā produkts tiek pārdots lielos daudzumos mazumtirdzniecības izplatītājam, kurš pēc tam pārdod produktus no mazumtirdzniecības veikala.
Ražotāji attiecas uz personām vai korporācijām, kas izveido vai ražo noteiktu produktu. Liela daļa ražošanas notiek valstīs, kur darbaspēka izmaksas ir zemākas, piemēram, Ķīnā vai Filipīnās. Pēc tam šie produkti tiek eksportēti uz citām valstīm, kur tos pārdod.
Ražotāji, kas ražo preces — gan ārzonā, gan valstī, kurā produkts galu galā tiks pārdots, — tādējādi izveido mazumtirdzniecības izplatītāju tīklu, kas nodarbojas ar produkta pārdošanu patērētājam. Ražotājam var būt ekskluzīvas izplatīšanas līgums, kurā tas ļauj pārdot savu produkciju tikai vienam uzņēmumam. Tomēr visbiežāk ražotājiem būs izplatīšanas līgumi ar vairākiem dažādiem mazumtirgotājiem.
Kad mazumtirdzniecības izplatītājs iegādājas produktu, tas maksā vairumtirdzniecības cenu. Šīs ir izmaksas, kas ir zemākas, jo tas pērk produktu. Parasti, jo lielāks ir izplatītājs, jo lielāka apjoma atlaidi tas var saņemt konkrētajam produktam. Šī parādība var apgrūtināt mazāko mazumtirdzniecības izplatītāju konkurētspēju, jo tie galu galā maksā vairāk par saviem krājumiem.
Mazumtirdzniecības izplatītājs saņem preces un pēc tam cenas tām. Ražotājs var noteikt ieteicamo cenu, par kādu izplatītājs pārdod produktu. Alternatīvi izplatītāji var noteikt savas cenas konkrētai precei. Mazumtirdzniecības izplatītāji vienmēr nosaka preču cenas par lielāku dolāru summu, nekā viņi maksāja par preci. Tādā veidā izplatītājs pelna naudu. Daži ražotāji noteiks cenu robežu, kuru ražotāji nevar pārsniegt vai nolaist zemāk, lai kontrolētu konkrētā produkta izplatīšanu un zīmola reputāciju.
Pēc tam patērētājs pērk preci no mazumtirdzniecības izplatītāja par augstāku cenu jeb uzcenojumu. Patērētājs, kurš vēlas nemaksāt šo piemaksu par starpnieka izmantošanu, var apsvērt iespēju iegādāties preces, izmantojot tiešo tirdzniecību vai tieši no ražotāja precēm. Tomēr tas nav iespējams ar visām patēriņa precēm.
Mazumtirgotājiem var būt līgums, saskaņā ar kuru viņiem ir atļauts noteiktos apstākļos atgriezt ražotājiem nepārdotās preces. Tas ir izplatīts, piemēram, grāmatnīcu nozarē, kur grāmatnīcas var atgriezt nepārdotās grāmatu kopijas. Citās situācijās, kad izplatītājs ir iegādājies preci, viņš to pārdod. Ja produkts netiek pārdots par norādīto cenu, mazumtirgotājam būs jālikvidē prece par zemāku cenu, lai daļēji vai pilnībā atgūtu ieguldījumu izmaksas, kas saistītas ar produkta iegādi.