Aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumi ir finanšu institūcijas, kas pārvalda gan individuālo klientu, gan uzņēmumu ieguldījumus. Daži aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumi var nodrošināt individuālus pakalpojumus un konta pārvaldību katram klientam, savukārt citi apvieno daudzu klientu resursus, lai radītu daudzveidīgākas tirdzniecības iespējas. Aktīvu pārvaldīšanas klienti saviem klientiem veic dažādus uzdevumus, tostarp portfeļa analīzi, tirgus prognozēšanu, ieguldījumu konsultācijas, ieguldījumu stratēģiju ieviešanu un darbības analīzi.
Katrs investors vēlas pārliecināties, ka viņa vai viņas aktīvi darbojas pēc iespējas efektīvāk, lai radītu peļņu. Lai gan dažiem privātajiem investoriem ir pietiekami daudz tirgus izpratnes, lai efektīvi pārvaldītu savu naudu, citiem var būt nepieciešami aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu pakalpojumi, lai izmantotu savu naudu. Viena no pirmajām lietām, ko aktīvu pārvaldnieks darīs klienta labā, ir analizēt viņa pašreizējo portfeli un ieteikt turpmāko ieguldījumu stratēģiju. Portfeļa analīze var parādīt klientiem, kur pašreizējā ieguldījumu plāna vājās vietas var pārvērst par stiprajām pusēm un kā pašreizējās tirgus tendences var izmantot, lai informētu par jauniem investīciju lēmumiem. Aktīvu pārvaldītājs parasti sastāda ieguldījumu plānu, pamatojoties uz viņa veikto izpēti un tirgus un investora mērķu analīzi.
Viena no līdzekļu pārvaldīšanas kompāniju priekšrocībām, kas strādā, apvienojot resursus, ir tāda, ka tās var piedāvāt klientiem ieguldījumu iespējas, kas viņiem nebūtu pieejamas individuālā līmenī. Tā kā resursu apvienošana nozīmē lielāku ieguldījumu kapitālu, preferenciālās likmes un pirkšanas iespējas var būt pieejamas investoriem, kuri nevar pretendēt uz tiem atsevišķi. Investori saņem atdevi proporcionāli saviem ieguldījumiem vispārējā fondā. Lai gan tas var sniegt lielākas iespējas, tas var arī ierobežot katra atsevišķa investora iespējas līdz ieguldījumiem, kuros uzņēmums jūtas uzticīgs.
Kad ieguldījumu plāns ir izveidots un ieviests, aktīvu pārvaldības uzņēmumi uzrauga stratēģiju un sniedz klientiem regulārus peļņas un darbības pārskatus. Tas ļauj klientam uzzināt, cik labi darbojas fonds, salīdzinot ar izvirzītajiem mērķiem un uzņēmuma sniegtajām sākotnējām darbības aplēsēm. Tā kā aktīvu pārvaldīšanas uzņēmums saglabās klientus tikai tad, ja tas var uzrādīt regulāru atdeves tendenci, aktīvu pārvaldītāji bieži vien ir ļoti motivēti būt pēc iespējas izglītotākiem un atbildīgākiem. Diemžēl, kā redzams 2008. gada finanšu tirgus krīzē, pat visgudrākie investīciju speciālisti nepieņem nepārprotamus lēmumus. Tāpat kā visas ieguldījumu taktikas, aktīvu pārvaldības sabiedrības izmantošana negarantē peļņu, bet var sniegt pakalpojumus un stratēģijas, kuru pārvaldīšanai investoriem nav ne laika, ne zināšanu.