Zināms arī kā finanšu konsultants, konsultants vai plānotājs, finanšu aģents strādā ar saviem klientiem, lai palīdzētu viņiem kļūt pēc iespējas finansiāli veiksmīgākiem. Lai to izdarītu, aģentam vispirms ir jātiekas ar klientiem, jāanalizē viņu pašreizējais finansiālais stāvoklis un jāņem vērā iespējamās problēmas. Izmantojot šo informāciju, aģents pēc tam var izstrādāt profesionālu un objektīvu plānu, kas palīdzēs uzlabot viņa vai viņas klientu finansiālo stāvokli. Viņš arī sniedz ieteikumus nākotnei un informē klientus par iespējamām investīciju iespējām.
Lielākajai daļai finanšu aģentu ir gan bakalaura, gan maģistra grāds uzņēmējdarbībā, finansēs vai grāmatvedībā. Papildus izglītībai veiksmīgam finanšu konsultantam ir jābūt arī izcilām matemātiskām spējām, kā arī izcilām starppersonu saskarsmes prasmēm. Lielākā daļa reģionu regulē arī finanšu konsultantu licencēšanu, un var pat pieprasīt testēšanu un tālākizglītību.
Finanšu aģents var pārstāvēt gan privātpersonas, gan uzņēmumus. Parasti atsevišķs klients tiekas ar savu finanšu konsultantu divas reizes gadā, lai pārrunātu iespējamās dzīvesveida izmaiņas, piemēram, izmaiņas karjerā, aiziešanu pensijā, šķiršanos vai laulību. No otras puses, biznesa klientiem bieži ir nepieciešama ievērojamāka klātbūtne, jo viņiem ir jāpieņem vairāk finanšu lēmumu nekā vidusmēra indivīdam. Rezultātā daudzi finanšu aģenti strādā tikai noteiktā uzņēmumā vai bankā, palīdzot viņiem pārvaldīt visu, sākot no gada budžeta līdz apvienošanai, akcijām un pārņemšanām.
Neatkarīgi no tā, vai finanšu aģents pārstāv personas, uzņēmumus vai abus, viņš vai viņa ir atbildīgs par pareizu profesionālu padomu sniegšanu klientiem. Viņš vai viņa ne tikai palīdz klientiem sasniegt ilgtermiņa mērķus, bet arī palīdz viņiem izdomāt zema riska veidus, kā palielināt bagātību un noteikt jomas, kurās nepieciešami uzlabojumi. Turklāt viņš vai viņa var arī sniegt palīdzību tādos jautājumos kā apdrošināšana, īpašuma plānošana un nodokļu sagatavošana.
Galu galā finanšu aģentam jāpalīdz klientiem pieņemt viņu vajadzībām labākos lēmumus un novērst kļūdas. Sākot ar investīciju iespēju ieteikšanu un beidzot ar savu klientu nodokļu situācijas pārbaudi, aģenta galvenais mērķis ir palīdzēt saviem klientiem gūt maksimālu labumu no viņu finansiālās situācijas. Neatkarīgi no tā, vai tā sniedz palīdzību kādā no viņu dzīves jomām, piemēram, koledžas un pensijas plānošanai, vai vienkārši palīdzot viņiem plānot savu naudu, finanšu aģents ir atbildīgs par personalizēta plāna izveidi, kas atbilst katra klienta īpašajām vajadzībām un palīdz viņam apmierināt savus mērķus ātri un ar pēc iespējas mazāku risku.