Finanšu ieguldījumu konsultants sniedz norādījumus klientiem, kuri vēlas palielināt vai nodrošināt savu bagātību, izmantojot investīciju spekulācijas stratēģijas. Viņš var specializēties vienā investīciju jomā, taču parasti viņš konsultē par dažādām iespējām un plāniem. Konsultants var strādāt patstāvīgi vai būt nodarbināts bankā, brokeru sabiedrībā vai investīciju grupā.
Sākotnējā tikšanās reizē ar savu klientu finanšu ieguldījumu konsultants parasti nosaka ieguldāmo naudas summu. Pēc tam viņš parasti intervē klientu, lai noteiktu, vai viņš vai viņa vēlas gūt ilgtermiņa vai īstermiņa ieguldījumu atdevi, kāds ir vēlamais riska līmenis un kāds šobrīd ir nenomaksāts parāds. Lai sniegtu saprātīgu ieteikumu, viņš arī parasti jautā, kādā nodokļu kategorijā ietilpst klients, kādi ir spēkā esošie apdrošināšanas seguma veidi un kādi ietaupījumi ir paredzēti ārkārtas situācijām. Ņemot vērā visus šos faktorus, viņš parasti piedāvā vairākas iespējas, kas atbilst klienta vajadzībām.
Finanšu investīciju konsultanta ieteikumi parasti ir plaši un daudzpusīgi. Viņš var ieteikt ieguldīt naudu vērtspapīros, nekustamajā īpašumā, kopfondos vai akcijās un obligācijās. Lai nodrošinātu, ka klients pieņem pareizus lēmumus, viņš parasti izskaidro visu šo iespēju priekšrocības un riskus. Lai gan viņš var sniegt vispārīgus ieteikumus, viņam ir saistoši nozares noteikumi, lai viņš nekad neieteiktu ieguldīt konkrētā uzņēmumā.
Kad viņa klients izlemj, kuras iespējas ir vispiemērotākās ieguldītajiem līdzekļiem, konsultants bieži iejaucas, kādas nodokļu sekas attiecas uz katru izskatāmo izvēli. Parasti tiek sagaidīts, ka viņš sniedz savus padomus objektīvi un galīgo ieguldījumu izvēli atstāj tikai klienta ziņā. Lai ilustrētu punktus, padomdevējs bieži izveido izdomātus scenārijus savam klientam, kas jāapsver pirms lēmumu galīgās pieņemšanas.
Persona šajā amatā parasti uztur ciešas un ilgstošas saites ar saviem klientiem. Parasti tiek sagaidīts, ka viņš viņus informēs par tirgus tendencēm un, pamatojoties uz savām zināšanām, sniegs padomus par ieguldījumu stratēģijām. Padomnieks šajā amatā parasti tiekas ar saviem klientiem regulāri, lai pārskatītu viņu portfeļus un apspriestu iespējamās izmaiņas viņu ieguldījumu izvēlē.
Finanšu investīciju konsultanta panākumi ilgtermiņā bieži vien ir atkarīgi ne tikai no viņa padoma precizitātes, bet arī no viņa godprātības. Sagaidāms, ka kompetents konsultants vienmēr ņems vērā savu klientu intereses. Viņa godīguma un saprātīga padomdevēja reputācija parasti palielina viņa klientu bāzi, piesaistot klientus.
Lielākajai daļai cilvēku šajā amatā ir bakalaura grāds grāmatvedībā, investīciju bankā vai biznesa vadībā. Dažiem lielākiem uzņēmumiem var būt nepieciešams maģistra grāds, koncentrējoties kādā no šīm specialitātēm. Konsultanti parasti regulāri apmeklē investīciju seminārus, lai neatpaliktu no nozares tendencēm.