Finanšu tirgotāju nodarbina investīciju bankas, finanšu plānošanas uzņēmumi un brokeru iestādes, lai atvieglotu akciju, obligāciju un cita veida vērtspapīru ieguldījumu pirkšanu un pārdošanu. Finanšu tirgotāja darba aprakstā ietilpst klientu atrašana un konsultēšana, kuri vēlas veikt finanšu darījumus, un pēc tam pieprasīto pirkumu un pārdošanas pabeigšana. Vairumā vietu finanšu tirgotājam, lai sāktu tirdzniecību, ir jāsaņem oficiāli licencēta reģionāla vai valsts finanšu regulatīvā iestāde.
Viena no finanšu tirgotāja darba daļām ir konsultēt klientus par ieguldījumiem. Tā kā tas prasa, lai finanšu tirgotājs būtu pielāgots tirgus tendencēm un statusam, finanšu tirgotāja pastāvīga atbildība ir sekot līdzi investīciju izpētei. Papildus akcijām un obligācijām tirgotāji pārvalda arī savstarpējos fondus, atvasinātos instrumentus, valūtas darījumus un preces klientiem. Daži finanšu tirgotāji izvēlas specializēties noteikta veida ieguldījumos, piemēram, preču tirgotājs, kas specializējas metālu vai lauksaimniecības nākotnes līgumu tirgū.
Finanšu tirgotāji ir arī atbildīgi par jaunu klientu atrašanu, lai veiktu pasūtījumus caur banku vai brokeru firmu. Šajā darba jomā tirgotāji darbojas kā tirdzniecības aģenti gan sava uzņēmuma pakalpojumiem, gan finanšu tirdzniecībai vai investīcijām, ko viņi piedāvā klientam. Tirgotāja uzdevums ir pārliecināt klientu, kāpēc tirdzniecība ir laba investīcija un kāpēc ieguldījums ir jāveic viņa uzņēmumā, nevis citur. Lai palīdzētu to paveikt, daži finanšu tirgotāji strādā, lai sagatavotu pārskatus, ko iesniegt klientiem. Finanšu tirgotājs var strādāt ar klientiem sanāksmēs, pa tālruni vai pa e-pastu.
Papildus darbam ar klientiem un pasūtījumu pieņemšanai ir arī finanšu tirgotāji, kas strādā tieši biržā, lai vienotos par darījumiem ar citiem tirgotājiem. Šie tirgotāji tieši veic pasūtījumu un pabeidz darījumu, kā viņiem paziņojuši citi tirgotāji, kas strādā tajā pašā bankā vai uzņēmumā. Katrs tirgotājs ir atbildīgs par to, lai visi darījumi vienmēr atbilstu vietējiem finanšu normatīvajiem aktiem, piemēram, Vērtspapīru un biržu komisijas noteikumiem ASV.
Lai kļūtu par finanšu tirgotāju, personai bieži vien vispirms ir jāsaņem reģionālās vai valsts regulējošās padomes vai iestādes licence. Amerikas Savienotajās Valstīs Finanšu nozares regulējošā iestāde pārrauga licencēšanu, un tā pieprasa, lai uzņēmums sponsorētu personu, lai tā nokārtotu un nokārtotu pārbaudi, lai saņemtu finanšu tirdzniecības licenci. Daudzos reģionos ir arī tālākizglītības prasības, kas jāizpilda, lai saglabātu licenci. Lielākajai daļai uzņēmumu pirms nodarbinātības ir nepieciešams bakalaura grāds uzņēmējdarbībā, ekonomikā vai citā saistītā jomā.