Strādājot finanšu pakalpojumu nozarē, ir plašas iespējas ieņemt investīciju konsultanta pārstāvju amatus. Šī karjera parasti ir labi atalgota, tai nav vajadzīgas ilgas stundas, un tā ir atrodama visās ieguldījumu sabiedrībās. Šī darba primāro funkciju var iedalīt trīs sadaļās: investīciju produktu pārdošana jauniem klientiem, attiecību uzturēšana un jaunu investīciju produktu saglabāšana.
Nav oficiālas apmācības programmas, lai kļūtu par investīciju konsultanta pārstāvi. Dažos štatos ir trīs mēnešu neklātienes kurss par ieguldījumiem un vērtspapīriem, taču šī ir izvēles programma. Lielākā daļa darba devēju pieprasa bakalaura grādu vai diplomu no akreditētas universitātes vai koledžas kā nodarbinātības nosacījumu.
Visiem jaunajiem darbiniekiem ir apmācības programma, ko piedāvā ieguldījumu sabiedrība. Šajā apmācībā galvenā uzmanība tiek pievērsta dažādiem produktu piedāvājumiem, apstiprinātām pārdošanas metodēm, pārdošanas skriptu apgūšanu un citām prasmēm, kas nepieciešamas, lai būtu ieguldījumu konsultanta pārstāvis. Cilvēki, kuri pēc savas būtības ir draudzīgi, runīgi un kuriem patīk strādāt kopā ar citiem, ziņo par vislielāko gandarījumu par šo karjeru.
Investīciju konsultanta pārstāvja galvenais pienākums ir pārdot ieguldījumu produktus. Atšķirībā no citiem produktiem, kur produkta informācija ir skaidri norādīta un klients var brīvi izvēlēties, ieguldījumu produkti bieži tiek pārdoti kā daļa no profesionāla pakalpojuma. Klienti izvēlas no vairākiem iepakojumiem vai produktu saimju grupām. Padomnieks var brīvi mainīt faktiskās investīcijas, lai sasniegtu klientu ilgtermiņa mērķus.
Šāda veida produktiem izmantotās pārdošanas metodes ir vērstas uz padomdevēja uzņēmuma zināšanām, uzņēmuma reputāciju, vēsturi vai pagātnes darbību. Reģistrējot jaunu klientu, konsultantam ir juridiski pienākums sniegt informāciju par maksas struktūru un konta izmaksām. Bieži vien tas tiek panākts, nodrošinot klientam brošūru, kas aptver šo materiālu.
Investīciju konsultanta pārstāvja amats galvenokārt ir pārdošana un klientu apkalpošana. Tāpēc ir ļoti svarīgi uzturēt kontaktus ar esošajiem klientiem, balstoties uz sākotnējo pārdošanas kontaktu. Svarīga šī darba sastāvdaļa ir zvanīšana klientiem, lai informētu viņus par sava konta statusu un sniegtu vērtīgu informāciju par jauniem produktiem vai pakalpojumiem, kas viņus varētu interesēt.
Visiem investīciju konsultantu pārstāvju darbiniekiem ir jāuztur sava informācija aktuāla, piedaloties apmācību kursos par jaunu produktu piedāvājumu. Jauno produktu terminu un nosaukumu, kā arī priekšrocību apgūšana ir svarīga darbā. Šie kursi tiek piedāvāti darba laikā un sniedz lielisku iespēju sazināties ar citiem pārstāvjiem.