Kad investors iegādājas ieguldījumu vērtspapīrus, piemēram, akcijas un obligācijas, viņa bieži saņems daļēju aizdevumu no brokera, lai palīdzētu viņai iegādāties vairāk. Sākotnējā peļņa, ko sauc arī par sākotnējās rezerves prasību, ir procentuālā daļa no akciju iegādes cenas, kas ieguldītājam ir jāmaksā savā naudā, lai ieguldītu vērtspapīrā. Maržas prasība ir absolūtais minimums, ko investors var noguldīt brokeru kontā, lai veiktu atbilstošu tirdzniecību ar no starpniecības aizņemto naudu. Naudas vietā ieguldītājs var izmantot arī citus ierobežotus vērtspapīrus, ko sauc arī par atbrīvotajiem vērtspapīriem, lai izpildītu sākotnējo maržu.
Aizņemšanās no vērtspapīru brokeru sabiedrībām ar minimālo sākotnējo rezervi var būt labs veids, kā investors investēt vairāk naudas, lai iegūtu lielāku iespējamo atdevi, taču tam ir savi riski. Ja ieguldījums kļūst nevērtīgs, investors zaudē visu naudu, ko viņa ieskaita kontā, un nonāk parādā vērtspapīru brokerim. Investoram, kurš izmanto sākotnējās rezerves starpniecības aizdevumu, ir jāpārliecinās, ka viņa neuzņemas vairāk, nekā var atļauties sliktākajā gadījumā.
Izmantojot brokeru kontu, investors var tirgot vērtspapīrus, kas ir finanšu ieguldījumi. Vērtspapīru veidi ir akcijas, obligācijas un apvienoti parāda aktīvi, piemēram, aizdevumi. Brokeru kontu, kurā ieguldītājs var tirgoties ar no starpniecības aizņemto naudu, sauc par maržas kontu. Finanšu jomā vērtspapīru brokeris ir uzņēmums, kas piegādā vidējo pusi, kas, tirgojot vērtspapīrus, darbosies kā starpnieks starp pircēju un pārdevēju. Parasti vērtspapīru brokeri specializējas noteikta veida vērtspapīros.
Investīciju pasaulē brokeris darbojas kā darījuma aģents. Aģents ir investora iecelts pārstāvis, ko sauc arī par principālu. Aģents veic darījumus pilnvarotāja vārdā. Finanšu jomā aģentiem nepieder neviens pilnvarotāja īpašums, un viņiem likumīgi ir jādara tas, ko investors viņiem saka, kad runa ir par pilnvarotāja naudu. Parakstot līgumus ar klientu pilnvarotajiem pārstāvjiem, aģentiem ir juridiski jāreģistrējas kā pilnvarotāju aģentiem. Pirms jebkādu vērtspapīru darījumu veikšanas šajā biržā aģentiem ir jāreģistrē savs statuss biržā, kurā viņi strādā.
Federālo rezervju padome, kas pazīstama arī kā Fed, nosaka monetāro politiku Amerikas Savienotajās Valstīs. Šī padome nosaka sākotnējo rezervi, kuras vērtība bieži ir aptuveni 50 procenti no kopējās vērtspapīru iegādes vērtības. Fondu tirgus investoram tas nozīmē, ka viņai jāiegulda puse no to akciju vērtības, kuras vēlas iegādāties, lai otru pusi naudas par akciju darījumu saņemtu kā aizdevumu no starpniecības. Federālo rezervju padomes noteiktā vērtība ir tikai minimālā vērtība, un brokeri pēc saviem ieskatiem var pieprasīt lielāku procentuālo daļu.