Aizdevumu brokeri kalpo kā saikne starp aizņēmējiem un aizdevējiem, aizstāvot aizdevumus aizņēmēja vārdā. Lielākā daļa biznesa aizdevumu brokeru ir nodarbināti komercbankās vai saistītās finanšu iestādēs. Lai kļūtu par biznesa aizdevumu brokeri, var būt nepieciešama atbilstoša izglītība, apmācība un pieredze, lai nodrošinātu panākumus. Aizdevuma brokeriem, lai gūtu panākumus, parasti ir nepieciešams bakalaura grāds ar uzņēmējdarbību saistītā jomā, spēcīgas datorprasmes un spēcīgas finanšu un grāmatvedības prasmes.
Lielākajai daļai biznesa aizdevumu brokeru ir vismaz vidusskolas diploms. Daudziem biznesa aizdevumu brokeriem, kas nodarbojas ar lielākiem, komerciāliem aizdevumiem, ir bakalaura grāds finansēs, ekonomikā vai biznesā. Gandrīz visi biznesa aizdevumu brokeri pēc darba atrašanas iziet papildu apmācību, ko nodrošina uzņēmums.
Apmācība, lai kļūtu par biznesa aizdevumu brokeri, parasti ir vērsta uz tādu prasmju attīstīšanu, kas palīdzēs noteikt klienta tiesības saņemt aizdevumu. Šie brokeri bieži ir apmācīti izmantot aizdevumu parakstīšanas programmatūru, kas palīdz novērtēt klienta aktīvus, nodrošinājumu un citus faktorus, kas tiek ņemti vērā droša aizdevuma izrakstīšanai. Kad brokeris varēs pārbaudīt visu klienta finanšu informāciju, viņam būs jāspēj noteikt, vai iestāde var sniegt klientam salīdzinoši zema riska aizdevumu.
Biznesa aizdevumu brokeri ir arī atbildīgi par tā uzņēmuma vai uzņēmēja, kurš piesakās aizdevumam, finanšu analīzi. Stingra izpratne par uzņēmējdarbības grāmatvedību, finanšu pārskatiem un spēja analizēt naudas plūsmas modeļus ir prasmes, kuras var būt nepieciešams attīstīt, lai kļūtu par biznesa aizdevumu brokeri. Daži brokeri gūst pieredzi, strādājot par kases vai klientu apkalpošanas pārstāvjiem finanšu iestādēs.
Darba devēji augstu novērtē arī tos, kuriem ir banku vai pārdošanas pieredze. Brokeriem, kas strādā ar lieliem kontiem, piemēram, kārto aizdevumus jauniem dzīvokļu kompleksiem vai iepirkšanās centru celtniecībai, var būt nepieciešams izmantot vairākus bankas avotus, lai pabeigtu visu aizdevumu. Laba izpratne par banku sistēmām kļūst par vērtīgu priekšrocību gadījumos, kad labas banku attiecības ir ļoti svarīgas kreditēšanas procesā.
Pārdošanas pieredze var izrādīties noderīga arī jaunu biznesa kontaktu veidošanai. Biznesa aizdevumu brokeri bieži sazināsies ar esošajiem uzņēmumiem, lai uzzinātu par biznesa plāniem, lai iegūtu finansējumu jauniem projektiem vai paplašināšanai. Pēc tam brokeri parasti cenšas pārliecināt uzņēmumu īpašniekus aizņemties no savas iestādes, piedāvājot konkurētspējīgas procentu likmes vai pielāgotu finansējumu.
Citas īpašības, kas ir noderīgas tiem, kas vēlas kļūt par biznesa aizdevumu brokeri, ir pārliecība un augsts pašmotivācijas līmenis. Daudzi veiksmīgi aizdevuma darbinieki labi sadarbojas ar citiem, viņiem ir zināma līmeņa pārdošanas spējas un labi attīstītas starppersonu un komunikācijas prasmes. Lai iegūtu darbu finanšu iestādē, daudziem brokeriem arī ir jāiziet iepriekšējās darbības pārbaude.