Tiem, kas vēlas kļūt par kredīta konsultantu, būs nepieciešams atbilstošs izglītības, apmācības un spējas, lai gūtu panākumus šajā jomā. Minimālās izglītības prasības un sertifikācija ir vienas no tipiskām prasībām, lai kļūtu par kredīta konsultantu. Papildus nepieciešamas arī analītiskās spējas un labas komunikācijas prasmes.
Kredītu konsultanti palīdz klientiem atgūt kontroli pār savām finansēm. Viņi parasti tiekas ar klientiem biroja vidē un palīdz klientiem noteikt budžetu un kontrolēt tēriņus. Tiem, kas vēlas kļūt par kredītu konsultantu, ir jāpierāda spēja apspriest personīgās finanses un ievērot stingrus nozares noteiktos konfidencialitātes standartus.
Lai iegūtu zināšanas, kas nepieciešamas, lai strādātu par kredīta konsultantu, kandidātiem būs jāiegūst minimālais izglītības līmenis. To var panākt, iegūstot vidusskolas diplomu vai līdzvērtīgu dokumentu. Panākumi nodarbībās, kas vērstas uz matemātiku un uzņēmējdarbību, var labi prognozēt kredītu konsultanta panākumus. Daži darba devēji prasīs, lai kandidātiem būtu vismaz asociētā vai bakalaura grāds finansēs vai saistītā jomā, piemēram, ekonomikā vai uzņēmējdarbības vadībā.
Kredītu konsultantu apmācības piedāvā dažādas aģentūras. Apmācības ietvers izglītību finanšu plānošanā un kredītu pārvaldības pamatos. Tas arī nodrošinās studentiem apmācības saistībā ar patērētāju tiesībām un inkasācijas aģentūru darbību. Apmācībai beidzoties, kandidāti bieži kārtos rakstisku eksāmenu, lai iegūtu kredīta konsultanta sertifikātu. Darba devēji bieži vien nodrošinās iespēju turpināt izglītību, tiklīdz viņi ir pieņemti darbā.
Papildus zināšanām un prasmēm, kas iegūtas, iegūstot izglītību un sertifikāciju, tiem, kas vēlas kļūt par kredītu konsultantu, vajadzētu būt arī spējai analizēt lielu informācijas apjomu. Šī analītiskā spēja palīdz kredīta konsultantiem analizēt klienta budžetu un sniegt ieteikumus, lai palīdzētu viņiem sakārtot savas finanses. Analītiskās prasmes var arī palīdzēt kredīta konsultantiem noteikt prioritātes un organizēt svarīgus soļus kredīta konsultēšanas procesā.
Tā kā kredīta konsultanti tieši mijiedarbojas ar klientiem, tiem, kas vēlas kļūt par kredīta konsultantiem, ir jābūt izcilām komunikācijas prasmēm. Komunikācijas prasmes ļaus kredīta konsultantam aktīvi uzklausīt klienta vajadzības un vēlmes un pēc tam apspriest iespējamās stratēģijas šo mērķu sasniegšanai. Kredītu konsultantiem arī jāspēj nodrošināt saskanīgs plāns vidusmēra patērētājam, lai palīdzētu viņiem turpmāk veiksmīgi pārvaldīt finanses un parādus. Citas kredītu konsultantu īpašības bieži vien ir draudzīga personība un spēja strādāt ar plašu cilvēku loku dažādos apstākļos.