Ļoti atbalstīts ieguldījums visiem investoriem ir kopējais akciju tirgus indeksu fonds. Šie fondi būtībā ir kopfondi, kas atkārto tirgus indeksu, tādējādi garantējot gandrīz tirgum atbilstošu peļņu un samazinātu risku. Investori var izvēlēties no vairākiem kopējiem akciju tirgus indeksu fondiem, kas atkārto indeksus no visas pasaules. Pirms ieguldīšanas investori vēlēsies apsvērt vairākus faktorus, novērtējot indeksu fonda darbību. Līdzekļi atšķiras pēc atdeves likmes, stratēģijas, maksām, turējumu skaita un sākotnējā ieguldījuma.
Bieži vien pārvaldības maksas ir tas, kas kopējos akciju tirgus indeksu fondus atšķir no kopfondiem. Tāpat kā parastam kopfondam, kopējam akciju tirgus indeksu fondam ir jāmaksā gan darījumu, gan uzturēšanas maksa. Maksas parasti ir zemākas, jo fonda sastāvs ir balstīts uz visu tirgus sastāvu, ievērojami samazinot izpēti un laiku, kas nepieciešams akciju atlasei un fonda darbībai. Kritiskā maksa, kas atšķir kopējos akciju tirgus indeksu fondus, ir darījuma maksa, kas ir tieši saistīta ar to, cik bieži indekss tirgo akcijas.
Pieejamie līdzekļi atšķiras atkarībā no tiem piederošo uzņēmumu akciju skaita. Fonda nosaukumā bieži tiek norādīts līdzdalības skaits, piemēram, Russell 3000, bet citos fondos, piemēram, Wilshire 5000, ir vairāk, nekā norāda nosaukums. Indeksu fonds, kas stingri uztur noteiktu uzņēmumu akciju skaitu, tirgo akcijas biežāk nekā fondi, kas svārstās. Tirdzniecība ar akcijām tiek saukta par apgrozījuma ātrumu, un indeksu fondi ar augstāku apgrozījuma līmeni iekasēs augstākas pārvaldības maksas. Investoriem, lemjot par ieguldījumu, jāņem vērā fonda apgrozījuma līmenis.
Vēl viens apsvērums, kas investoriem ir jāzina, ir sākotnējais ieguldījums. Atkarībā no tā, kā ieguldītājs iegādājas vērtspapīru, viņam var būt nepieciešams veikt minimālu ieguldījumu. Ja persona iegulda tieši caur kopfondu sabiedrību, viņam var būt jāiegulda no USD 3,000 līdz USD 10,000 XNUMX ASV dolāru (USD). Ja investors iegādājas fondu, kas tiek tirgots fondu tirgū kā elektronisko pārvedumu fonds (ETF), tad viņš varēs ieguldīt jebkuru summu, kādu vēlas.
Vēl viena būtiska indeksu fonda darbības sastāvdaļa ir nodokļu maksājums. Tas, cik bieži fonds tirgojas ar akcijām un kā investori iegulda fondā, ietekmē nodokļu slogu. Ieguldītāji tiek aplikti ar nodokli arī par saņemtajām dividendēm, lai gan šī vērtība starp indeksu fondiem būtiski neatšķirsies.
Investors vēlēsies apsvērt, cik labi fonds atbilst viņa portfeļa stratēģijai. Investoriem jātiecas uz diversificētu portfeli, jo tas samazina risku. Kopējais akciju tirgus indeksu fonds atkārto tirgus indeksu, tādējādi samazinot portfeļa risku. Fondi atšķiras atkarībā no tā, kā tie sadala aktīvus mazām, vidēja un liela kapitāla akcijām, un attiecīgi risks un atdeve nedaudz atšķiras. Fonda darbības rezultātiem un stratēģijai ir jāatbilst ieguldītāja mērķiem.
Ieguldītājs var nopietni apsvērt iespēju daļu no saviem ieguldījumu aktīviem piešķirt kopējam akciju tirgus indeksu fondam. Pēc definīcijas fonds ir paredzēts, lai atkārtotu tirgus darbību. Pēc pārvaldības maksas atskaitīšanas kopfondi parasti atgriežas mazāk nekā tirgū. Tas uzsver faktu, ka labu akciju izvēle nav labi saprotama. Tādējādi, ieguldot kopējā akciju tirgus indeksu fondā, investori samazina risku ieguldīt sliktās akcijās un konsekventi saņem tuvu kopējai tirgus atdevei.