Kādi ir dažādi indeksu fondu veidi?

Indeksu fonds ir vērtspapīru veids, kura vērtība atbilst noteikta finanšu tirgus segmenta mēram vai indeksam. Visizplatītākie ir akciju indeksu fondi, kas seko noteiktam akciju tirgus indeksam, piemēram, S&P 500. Lai gan akciju indeksu fondi ir vispazīstamākais veids, indeksu fondi var sekot cita veida rādītājiem. Ir arī obligāciju indeksu fondi, preču indeksu fondi un indeksu fondi, kas mēģina atkārtot dažādus nozares segmentus, piemēram, nekustamo īpašumu, vai valsts ekonomisko stāvokli, piemēram, All Ordinaries Index, kas mēģina atkārtot nozares stāvokli. Austrālijas ekonomika. Daži indeksu fondi pat izseko indeksus, kas saistīti ar sociālo atbildību vai vides problēmām, piemēram, NYSE Arca Environmental Services Index.

Akciju tirgus indeksu fonds var sekot globālam vai pasaules indeksam, kas pārstāv dažādu valstu uzņēmumu grupu. Indeksu fonds var arī sekot kādas konkrētas valsts nacionālajam indeksam, atspoguļojot valsts ekonomikas stāvokli. Divi valsts indeksa piemēri ir Japānas Nikkei 225 un Lielbritānijas FTSE 100. Lai gan termini globālais indekss vai pasaules indekss varētu likt domāt, ka indeksu fonds seko globālajai ekonomikai, tas tā nav. Globālais vai pasaules indeksu fonds tikai norāda, ka fonda uzņēmumi pārstāv daudzas valstis. Pasaules indeksu fonda piemērs ir Morgan Stanley Capital International (MSCI), kurā ir akcijas no 1,500 uzņēmumiem ar globālu klātbūtni 23 attīstīto tirgus valstīs.

Obligāciju indeksu fondi seko konkrētiem korporatīvo vai pašvaldību obligāciju indeksiem, piemēram, Lehman Brothers Aggregate Bond Index, kas ietver valsts, ar hipotēku nodrošinātos un korporatīvos fiksēta ienākuma vērtspapīrus. Citi obligāciju indeksu fondi veido īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa obligāciju tirgus. Obligāciju fondi kopumā ir vērtspapīrs, kas nodrošina skaidru naudu valdībai vai uzņēmumam apmaiņā pret vērtspapīru, kam ir noteikts dzēšanas datums. Pēc termiņa beigām obligācijas īpašnieks var iemaksāt obligāciju par nominālvērtību plus procenti.

Preču indeksu fondi seko konkrētiem preču tirgiem un preču fjūčeriem. Šie indeksu fondi sniedz iespējas mazāk pieredzējušiem investoriem ieguldīt tirgū, kas ir pazīstams kā sarežģīts, riskants un vislabāk atstāts profesionāļiem. Ieguldījumu preču indeksu fondos priekšrocība ir tā, ka vēsturiski preču cenas svārstās neatkarīgi no akcijām un akcijām, jo ​​preču cenas svārstās atkarībā no piedāvājuma un pieprasījuma. Tas nodrošina investoram daudzveidīgāku portfeli.

Lai gan pēc definīcijas indeksu fonds ir pasīvi pārvaldīts vērtspapīrs, kas seko noteiktam tirgus indeksam, daži indeksu fondu pārvaldnieki paplašina indeksu fondu definīciju, pieņemot dažādas indeksēšanas metodes, no kurām daudzām ir nepieciešama zināma aktīva pārvaldība. Daži indeksu fondu pārvaldnieki izmanto aktīvāku, praktiskāku pieeju, izmantojot laika noteikšanas stratēģijas un noteikumus, lai rūpīgāk sekotu indeksam. Tomēr šī pieeja var noliegt vienu no galvenajām indeksu fonda priekšrocībām: zemākas maksas. Arī indeksu fondi pārspēj 80 procentus no aktīvi pārvaldītajiem ieguldījumu fondiem. Indeksu fondu mērķis ir nevis pārspēt indeksu, kā ar tradicionālajiem akciju un akciju fondiem, bet gan saskaņot to.