Kā kļūt par apdrošināšanas konta pārvaldnieku?

Ir vairāki licencēšanas veidi, kas var būt nepieciešami, lai kļūtu par apdrošināšanas konta pārvaldnieku. Visizplatītākais licences veids ir klientu apkalpošanas pārstāvja apzīmējums. Daudzi cilvēki, kuri meklē apdrošināšanas kontu pārvaldnieka karjeru, sāk ar šo licenci. Tas nozīmē, ka personai ir minimālais zināšanu apjoms, kas nepieciešams konta apkalpošanai, bet tas nedod apdrošināšanas konta pārvaldniekam likumīgas pilnvaras pārdot vai saistīt apdrošināšanas segumu.

Lielākajai daļai apdrošināšanas brokeru ir nepieciešamas licences, kas ļauj kontu pārvaldniekiem pārdot īpašuma un negadījumu apdrošināšanu un dzīvības un veselības apdrošināšanu, lai kļūtu par apdrošināšanas kontu pārvaldniekiem. Kontu pārvaldnieki galvenokārt var apkalpot īpašumu un negadījumu grāmatu vai dzīvības un veselības produktus, taču bieži vien pastāv produktu krustojums, un daudzi apdrošināšanas kontu pārvaldnieki tiek aicināti pārdot abas seguma līnijas. Parasti kandidātiem ir jāpabeidz studiju kurss un jānokārto eksāmens, lai iegūtu licenci.

Turklāt daudzi brokeri pieprasa, lai apdrošināšanas kontu pārvaldnieki apmeklētu tālākizglītības nodarbības. Bieži vien šīs nodarbības ir nepieciešamas konta pārvaldniekam, lai saglabātu savu licenci. Daudzos gadījumos šīs klases tiek ņemtas vērā, lai iegūtu īpašus nozares apzīmējumus, kas var palīdzēt kandidātiem kļūt par apdrošināšanas konta pārvaldnieku. Novērtētas nozares apzīmējuma piemērs ir Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) apzīmējums.

Apdrošināšanas kontu pārvaldnieki apkalpo apdrošināšanas brokeru klientu vajadzības. Viņi izsniedz apdrošināšanas sertifikātus, saskaņo norēķinu problēmas un veic pieprasītās izmaiņas savu klientu politikās. Viņiem tiek lūgts identificēt vajadzības pēc papildu seguma un savstarpējās pārdošanas vai papildu pārdošanas kontos, ko viņi pārvalda. Šī augstā mijiedarbība ar klientiem, pārvadātājiem un citiem komandas locekļiem ir iemesls, kāpēc, lai kļūtu par apdrošināšanas konta pārvaldnieku, ir nepieciešamas izcilas verbālās, rakstiskās un sociālās prasmes.

Apdrošināšanas kontu pārvaldniekiem ir svarīgi arī labi pārzināt jaunākās biznesa tehnoloģijas. Viņiem jābūt lietpratīgiem ar tekstapstrādes programmām, izklājlapām un prezentācijas programmatūru. Lielākā daļa brokeru izmanto nozarei specifisku programmatūru, lai palīdzētu viņiem pārvaldīt savas uzņēmējdarbības grāmatas. Lai kļūtu par apdrošināšanas konta pārvaldnieku, ir jābūt plaši apmācītam šīs aģentūras pārvaldības programmatūras darbībā.

Apdrošināšanas kontu pārvaldniekiem ir arī jāspēj iemācīties izmantot unikālos tiešsaistes klientu pārvaldības rīkus katram apdrošināšanas pārvadātājam, kura produktus tie piedāvā. Viņiem jāspēj piegādāt dokumentus elektroniski, izmantojot vairākas dažādas metodes. Kontu pārvaldniekiem jāspēj efektīvi pārvaldīt saziņu ar klientiem un piegādātājiem, izmantojot e-pastu, balss pastu un tradicionālo saraksti.

Viņi ir arī cieši iesaistīti klientu rēķinu izrakstīšanā un prēmiju iekasēšanā. Tāpēc ir svarīgi, lai viņi varētu kārtot pamata grāmatvedības uzskaiti un saskaņot norēķinu pārskatus, lai kļūtu par apdrošināšanas konta pārvaldnieku. Lielākā daļa kontu pārvaldnieku strādā pie brokeriem, kuri piedāvā produktus no vairākiem piegādātājiem, tāpēc ir svarīgi, lai konta pārvaldnieks varētu apgūt dažādās pārdevēju izmantotās programmas un norēķinu ciklus.