Ekonomika ir plašs indivīdu, uzņēmumu, noteikumu, valdības politikas un parādību konglomerāts. Divi svarīgi tirgus ekonomikas aspekti ir monetārā politika un biznesa cikls. Pirmais atspoguļo valdības politiku attiecībā uz naudas piedāvājumu un procentu likmēm, bet otrais ir dabisks posmu cikls no izaugsmes līdz maksimumam līdz samazinājumam līdz minimumam. Lai gan tirgus ekonomika dabiski iziet cauri katram posmam, valdības var ietekmēt biznesa ciklu, izmantojot monetāro politiku, tātad tiešas attiecības starp abiem. Diemžēl monetārajai politikai un biznesa ciklam var būt neparedzētas negatīvas sekas.
Tirgus ekonomika galvenokārt paļaujas uz privātpersonām un uzņēmumiem, kas dzīvo vispārējā vietā, lai pārvietotu resursus starp lietotājiem. Izaugsme notiek dabiski, pieaugot pieprasījumam pēc precēm vai pakalpojumiem pēc noteiktām precēm. Inflācija, kas klasiski tiek definēta kā pārāk daudz dolāru, kas dzenas pēc dažām precēm, var rasties izaugsmes dēļ. Tomēr tas var izlaboties, tiklīdz piegādātāji var palielināt ekonomikas vienādojuma piedāvājuma pusi. Monetārā politika un biznesa cikls savas attiecības mēdz sākt izaugsmes stadijā.
Valdības var nolemt veicināt izaugsmi, izmantojot centrālo banku vai citu ekonomikas aģentūru, kas nosaka monetāro politiku. Palielinot naudas piedāvājumu ar zemām banku aizturēšanas likmēm un zemām procentu likmēm, var sākties izaugsme, jo ir viegli piekļūt naudai. Uzņēmumi var paplašināties, un privātpersonām ir iespēja iegādāties vairāk preču vai dārgākas preces nekā pirms politikas ieviešanas. Tomēr rodas grūtības, jo brīvas monetārās politikas rezultātā var rasties nedabiska inflācija, un biznesa cikls agri sāk sasniegt maksimumu. Agrīna izaugsmes fāzes virsotne nozīmē, ka uzņēmumi nevar paplašināties, un preču cenas var pieaugt zemāka piedāvājuma un stabila vai augstāka pieprasījuma dēļ, jo palielinās naudas līmenis, ko indivīdiem var iegādāties preču iegādei.
Brīvās monetārās politikas un niknās inflācijas rezultātā valdībai var nākties stingrāk monetārā politika. Vienīgais veids, kā to paveikt, ir mainīt vaļīgo monetāro politiku, kas nozīmē augstus banku ieturēšanas procentus turētajai naudai un augstākas procentu likmes aizdevumiem. Rezultāts ir mazāk naudas kopējā tirgus ekonomikā, ar kuru privātpersonas un uzņēmumi var iegādāties attiecīgi resursus vai preces. Šeit monetārā politika un biznesa cikls var izraisīt sarukumu, sākoties piedāvājumam un pieprasījumam. Uzņēmumi var sākt likvidēties, un indivīdiem nebūs tādas pašas pirktspējas, jo mazāk dolāru ierobežo viņu iespējas iegādāties luksusa preces — nevajadzīgas preces ekonomikā.
SmartAsset.