Forex maržinālā tirdzniecība ļauj investoram kontrolēt lielus valūtas daudzumus ar nelielu kapitālieguldījumu. Lai veiksmīgi tirgotos šajā tirgū, tirgotājam jābūt aprīkotam ar naudas pārvaldības sistēmu. Forex tirgus ir ļoti nestabils tirgus. Lielas cenu svārstības ir izplatītas ļoti īsos laika periodos. Lai kontrolētu risku forex maržu tirdzniecībā, ir jāizmanto naudas pārvaldības metodes.
Maržas izmantošana palielinās gan zaudējumus, gan peļņu. Diskrecionārā vai sistēmiskā tirdzniecība nav ieteicama bez labi pārdomāta kapitāla saglabāšanas plāna. Tirgotājs var piedzīvot virkni zaudējošu darījumu, kas ir diezgan izplatīta parādība Forex tirgū. Zaudētā kapitāla summu sauc par izņemšanu. Konta vērtības maksimālā izņemšana ir jānosaka pirms Forex maržinālās tirdzniecības.
Atverot forex maržinālās tirdzniecības kontu, brokeris un tirgotājs vienojas par izmantojamās maržas apmēru. Valūtas tirdzniecība piedāvā augstākās pieejamās maržas likmes. Iesācēju tirgotājus var piesaistīt iespēja gūt lielu peļņu ar nelielu kapitālieguldījumu. Neņemot vērā forex nepastāvību, tirgotājs var riskēt ar lielu procentuālo daļu no konta vērtības vienā darījumā.
Labākā riska novēršanas metode ir naudas pārvaldības plāna izmantošana. Plāna pamatā jābūt pieņemamam riskam katrā darījumā. Katram darījumam bez izņēmuma jāpiešķir vienāda nozīme. Visi profesionālie tirgotāji izmanto naudas pārvaldības sistēmu. Tirdzniecība bez tā neatšķiras no azartspēlēm.
Lai gan lielākā daļa brokeru piedāvā treideriem aizsardzību pret maržas pieprasīšanu, zaudējumu summa var pārsniegt kopējo konta vērtību. Naudas pārvaldības plāns ir jāizstrādā, paturot prātā sliktāko iespējamo scenāriju. Sistēmas tirgotājiem vajadzētu tirgoties ar labi pārbaudītu sistēmu. Atpakaļpārbaudei jānodrošina maksimālais sistēmas izņemšanas apjoms. Sistēma jātirgo tādos pašos tirgus apstākļos, kādos tā tika izstrādāta un pārbaudīta.
Darījuma lielums un stop loss orderi tiek noteikti, izmantojot naudas pārvaldības sistēmu. Maksimālais zaudējums vienā darījumā ir jānosaka ne vairāk kā aptuveni 5% apmērā no konta vērtības. Vērtība aptuveni 2 procentu apmērā būtu saprātīgāka. Nākamajā piemērā tiks izmantoti maksimālie zaudējumi vienam darījumam, kas iestatīts uz 5 procentiem.
Ja konta atvēršanas vērtība ir USD 2,000 ASV dolāru (USD), maksimālais zaudējums vienā darījumā būtu 5 procenti jeb USD 100. Ja izmantotajai tirdzniecības sistēmai ir nepieciešams stop loss, kas iestatīts uz 33 punktiem, tad tirdzniecības apjoms būtu 3 USD par vienu punktu. Izmantojot šo sistēmu, zaudēts darījums radītu zaudējumus 33 punktus reizināt ar USD 3 par vienu punktu vai USD 99 USD zaudējumus. Darījuma lielumu nosaka maksimālie zaudējumi vienā darījumā.
Pirms tirdzniecības uzsākšanas ieguldītājam ir daudz svarīgāk zināt, cik daudz var zaudēt, nevis to, cik daudz var nopelnīt. Forex maržas tirdzniecībā ir ļoti iespējama zaudējumu virkne. Tirgotājam ir jābūt gatavam izturēt šos zaudējumus ar iespēju turpināt tirdzniecību. Vienīgais veids, kā tas ir iespējams, ir naudas pārvaldības plāna izmantošana.
Neatkarīgi no tirgotāja izvēlētās maržas summas nav svarīgi, vai tā netiek izmantota. Iepriekš minētajā piemērā izmantotā tirdzniecības kapitāla summa ar maržas likmi 50:1 būtu no 600 USD līdz 966 USD — atkarībā no tirgotā pāra. Iepriekš minētā tirdzniecība nebūtu iespējama ar tirdzniecības konta vērtību USD 2,000 USD un maržas likmi 10:1. Naudas pārvaldības sistēma nosaka tirdzniecības noteikumus. Rezerve ir jāizvēlas tā, lai tā atbilstu izmantotajam naudas pārvaldības plānam.