72. sērija ir viens no 39 profesionālajiem licenču eksāmeniem, ko piedāvā Finanšu nozares regulējošā iestāde (FINRA), ASV vērtspapīru nozares pašregulācijas organizācija tiem, kas vēlas kļūt par konta pārstāvi vai brokeri, profesionālu tirgotāju, licencētu ierēdni vai menedžeri vērtspapīros. brokeru vai investīciju banka. Formāli pazīstams kā Valsts vērtspapīru ierobežoto pārstāvju kvalifikācijas eksāmens, FINRA 72. sērijas tests kvalificē personas kā reģistrētus pārstāvjus, kam ir atļauts veikt darījumus ar dalībuzņēmuma uzņēmējdarbību ar valsts vērtspapīriem, aģentūru vērtspapīriem un ar aģentūru hipotēku nodrošinātiem vērtspapīriem.
72. sērija ir slēgtās grāmatas eksāmens, kurā ir 100 jautājumi ar atbilžu variantiem; kandidāti tiek nodrošināti ar pamata elektronisko kalkulatoru un skrāpējamo papīru. Pārbaudījumu kārtotājiem tiek dotas ne vairāk kā trīs stundas, lai nokārtotu 72. sērijas eksāmenu, un, lai nokārtotu, viņiem ir jābūt vismaz 70 punktiem. Lai kārtotu eksāmenu, kandidātiem ir jābūt FINRA dalībfirmai.
72. sērijas licences iegūšana ir agrīns atspēriena punkts karjeras ceļā vērtspapīru brokeru, tirdzniecības un investīciju banku nozarē, jo īpaši tiem, kas ir norīkoti vai ir izvēlējušies strādāt ASV valdības, valsts aģentūras vai valsts aģentūras tirgos. -ar hipotēku nodrošināto vērtspapīru (MBS) tirgi. 72. sērijas eksāmens ir sadalīts sešās sadaļās: valsts vērtspapīri; ar hipotēku nodrošināti vērtspapīri; saistītie vērtspapīri un finanšu instrumenti; ekonomiskā aktivitāte, valdības politika un procentu likmju uzvedība; vērtspapīru nozares noteikumi un juridiskie apsvērumi; un klientu apsvērumi.
Ņemot vērā ASV valdības budžeta un mājokļu tirgus apmēru, 72. sērijas eksāmenā iekļautie finanšu vērtspapīru tirgi ir pasaulē lielākie, likvīdākie un visaktīvāk tirgotie šāda veida tirgi. No otras puses, potenciālajiem kandidātiem ir ieteicams sazināties ar savu sponsoru firmu, lai pārliecinātos, ka viņiem nebūs jākārto vispārīgāks vērtspapīru licencēšanas eksāmens, piemēram, 7. sērijas vispārīgais vērtspapīru reģistrētā pārstāvja eksāmens.
FINRA ir lielākā nozares pašregulējošā organizācija vērtspapīru firmām ASV. Konsolidējot Ņujorkas Fondu biržu (NYSE), NYSE Regulation, Inc. un Nacionālo vērtspapīru tirgotāju asociāciju, FINRA tika izveidota 2007. gadā pēc ASV Vērtspapīru biržas apstiprinājuma. Komisija. Tā ir atbildīga par aptuveni 4,700 brokeru sabiedrību, 167,000 637,000 filiāļu un XNUMX XNUMX reģistrētu vērtspapīru pārstāvju regulatīvo un atbilstības uzraudzību. Jebkurai fiziskai personai, ko nodarbina FINRA dalībfirma un ir iesaistīta tās vērtspapīru biznesā, ir jāreģistrējas FINRA. Tas ietver partnerus, virsniekus, direktorus, filiāļu vadītājus, nodaļu vadītājus un pārdevējus.