AML ir akronīms, ko parasti izmanto naudas atmazgāšanas apkarošanai, kas ir noziedzīga darbība, pret kuru cīnās daudzas valstis. Šajās valstīs parasti ir tiesību akti, kas nosaka, ka noteiktiem uzņēmumiem ir jāievēro AML vadlīnijas, kas palīdz novērst noziedzniekus no viņu pakalpojumu izmantošanas nelikumīgu finansiālu iemeslu dēļ. Amerikas Savienotajās Valstīs AML atbilstība var zināmā mērā atšķirties, jo uzņēmumiem ir atļauts īstenot savas programmas. Iekšējo ieņēmumu dienests (IRS) norāda, ka katra uzņēmuma programmai jābūt samērīgai ar riskiem, ko rada tā atrašanās vieta un lielums, kā arī sniegto finanšu pakalpojumu raksturs un apjoms.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana tiek uzskatīta par nopietnu risku sabiedrībai, jo tā nodrošina noziedzniekiem finansiālu spēku, lai finansētu un paplašinātu savas nelikumīgās darbības. Lai to novērstu, dažādas valstis ir ieviesušas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumus, kas regulē noteiktu veidu uzņēmumu mijiedarbību ar saviem klientiem. Piemēram, Apvienotajā Karalistē (Apvienotajā Karalistē) tiesību aktu kopums, kas pazīstams kā Proceeds of Crime Act, nosaka vairākus pasākumus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai. Ja uzņēmums vai fiziska persona ievēro šos likumus, to parasti sauc par AML atbilstību.
Pēc 2001. gada teroristu uzbrukumiem ASV pastiprināja savus AML likumus. Kopš 2002. gada uz plašāku uzņēmumu loku attiecas stingrāks noteikumu kopums. Tajos ietilpst naudas pakalpojumu sniedzēji, aktīvu pārvaldības uzņēmumi un advokātu biroji. Lai nodrošinātu atbilstību AML, šādiem uzņēmumiem ir jāievieš noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmas. Lai gan uzņēmumam ir atļauts izstrādāt savu programmu, tai ir jāatbilst noteiktiem minimālajiem standartiem.
Vispirms noteiktiem uzņēmumiem ir jāievēro Bankas noslēpuma likums (BSA). Lai to izdarītu, viņu AML programmām ir jāiekļauj procedūras, kas jāievēro, lai pārbaudītu klientus, un uzņēmumam ir jāiesniedz ziņojumi un jāuztur noteikti ieraksti. Tāpat uzņēmumam ir jāizstrādā metodes un procedūras aizdomīgu darbību atklāšanai.
Katram uzņēmumam, uz kuru attiecas šie noteikumi, ir jāieceļ atbilstības amatpersona, kas ir zinoša un atbilstoši apmācīta. AML noteikumi var tikt mainīti. Šī iemesla dēļ papildus AML atbilstības programmas ikdienas uzraudzībai darbinieks ir atbildīgs par to, lai programma vienmēr būtu aktuāla saskaņā ar Finanšu ministrijas noteiktajiem standartiem. Uzņēmumiem ir arī jāveic neatkarīga to īstenoto programmu pārbaude. Lai gan nav nepieciešams nolīgt trešo personu, uzdevums ir jāuzdod personai, kas nav atbilstības amatpersona.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumi visā pasaulē var atšķirties, taču daudzi no tiem ir līdzīgi kā ASV. Viens no AML atbilstības prasību aspektiem, kas mēdz būt gandrīz identisks, ir mērķis. Tiek uzskatīts, ka bez šādiem noteikumiem noziedzniekiem būtu daudz lielākas finansiālās iespējas nekā pašlaik.