Kas ir fiduciārā pienākuma pārkāpums?

Fiduciāra pienākuma pārkāpums var notikt jebkurā no vairākiem veidiem, kas visi ir saistīti ar fiduciāra prasībām. Piemēram, uzticības persona nedrīkst gūt labumu no attiecībām vai no tā, ka attiecības pastāv bez pilnvarotāja skaidras ziņas un piekrišanas. Piemēram, ja nekustamā īpašuma aģents ir apstiprināts IRA aizbildnis klientam, kurš vēlas iegādāties IRA nekustamo īpašumu, nekustamā īpašuma aģents nedrīkst piedalīties pārdošanā vai citādi gūt peļņu no tā; viņš drīkst pārņemt nekustamo īpašumu tikai IRA īpašnieka labā. Tas neliedz uzticības personai iekasēt maksu par sniegtajiem pakalpojumiem.

Fiduciāriem bieži jārisina iespējamie interešu konflikti. Tās var rasties, ja uzticības personai ir klienti, kuru intereses ir pretrunā viena ar otru. Ja rodas šādi iemesli, fiduciāram ir jāizdara izvēle starp klientiem vai starp klientiem, bet viņš nevar mēģināt sniegt pakalpojumus klientiem ar pretrunīgām vajadzībām, lai pienākuma izpilde pret vienu kaitētu otra interesēm, tādējādi pārkāpjot fiduciāro pienākumu. Mēģinājums saglabāt fiduciāras attiecības ar klientiem, kuru konflikti ir konfliktā, ir fiduciārā pienākuma pārkāpums.

Ikviena interešu izvirzīšana augstāk par pilnvarotāja interesēm ir arī fiduciārā pienākuma pārkāpums. Piemēram, finanšu konsultants, kuram ir uzticības pienākums pret klientiem, var ieguldīt klienta līdzekļus vērtspapīrā, jo tas radīs komisijas naudu draugam. Nav nozīmes tam, vai ieguldījums izrādās izdevīgs principālam; fakts ir tāds, ka fiduciārais pienākums tika pārkāpts, jo galvenā interese tika pakārtota kādai citai interesei.

Interesants fakts, kas būtu jāzina investoriem, ir tas, ka Amerikas Savienotajās Valstīs fiduciārais pienākums parasti neattiecas uz attiecībām starp biržas mākleru un klientu. ASV biržu mākleriem ir jābrīdina savi klienti, ka viņu intereses ne vienmēr var būt saskaņotas. Amerikas tiesību aktos ir neskaitāmi gadījumi, kas apstiprina statūtus, kas atbrīvo biržas māklerus no šīs atbildības.

Ja tiek pārkāpts fiduciārais pienākums, kura rezultātā fiduciārs gūst peļņu, tiek uzskatīts, ka nav saprātīgi ļaut peļņai palikt uzticības personai, pat ja nav pārkāpts neviens konkrēts likums, un parasto līdzekli sauc par konstruktīvu uzticību. Šajā piemērā konstruktīvā uzticēšanās sastāvētu no peļņas saglabāšanas līdz brīdim, kad to var nodot principālam.

Fiduciārās pienākumu attiecības var būt sarežģītākas. Tiek uzskatīts, ka biznesa partneriem ir uzticības pienākums vienam pret otru, piemēram. Ja kāds no partneriem nopelna naudu ārpus partnerības, pamatojoties uz to, ka ir partnerības biedrs, tas tiek uzskatīts par fiduciārā pienākuma pārkāpumu, taču risinājums šajā gadījumā būtu konstruktīvas uzticības izmantošana, lai godīgi sadalītu peļņu partnerībā. Var arī uzskatīt, ka augsta ranga augstākā līmeņa vadītāji un korporatīvās amatpersonas ir atbildīgas vienam pret otru un uzņēmumu.

Likumi un juridiskie standarti, kas reglamentē fiduciāro pienākumu un fiduciārā pienākuma pārkāpumu, dažādās valstīs atšķiras. Fiduciārā pienākuma jēdziens ir viens no svarīgākajiem Lielbritānijas parastajās tiesībās, un arī Austrālijā tam tiek piešķirta augsta prioritāte. Amerikas Savienotās Valstis dod fiduciāriem lielāku rīcības brīvību savu pienākumu interpretācijā un, protams, atbrīvo biržas māklerus no pienākuma. Kanādas standarts ir kaut kur starp tiem, ko noteikusi ASV un Austrālija. Tomēr, neskatoties uz atšķirībām, fiduciārā pienākuma jēdziens ir būtisks likuma standarts visā pasaulē, un atšķirības vairāk attiecas uz sankciju stiprumu, kas tiek piemērotas, ja tās tiek pārkāptas.