Kas ir Klientu aizsardzības noteikums?
Īsā atbilde
Vērtspapīru un biržu komisijas izstrādātie Klientu aizsardzības noteikumi ir noteikumi, kas nosaka, ka visiem brokeriem un brokeru tirgotājiem ir jāuztur savu klientu kredītu atlikumi atsevišķos rezervju kontos, nevis jāiekļauj šie resursi brokeru sabiedrības tirdzniecības kontos. SEC sprieduma mērķis ir pasargāt klientu kredīta atlikumus no pazaudēšanas nemitīgās finanšu tirdzniecības sajaukumā, kā arī atvieglot brokeriem veikt rīkojumus klientu kontos.
Līdztekus ikdienas tirdzniecības procesam Klientu aizsardzības noteikums var arī nodrošināt ieguldītāja aktīvu aizsardzību brokeru sabiedrības neveiksmes gadījumā. Tā kā ieguldītāja aktīvi ir nošķirti no aktīviem, kas ir tieši saistīti ar uzņēmumu, tos nevar izmantot, lai nokārtotu neveiksmīgā biznesa uzņēmuma nenomaksātās parādsaistības. Tā vietā klienta kontā esošos aktīvus var vienkārši pārskaitīt uz citu brokeru firmu un ieguldītājs var turpināt ierastās tirdzniecības un ieguldījumu darbības.
Klientu aizsardzības noteikumi papildina vairākas citas valdības darbības, kas saistītas ar atbilstošas klientu aizsardzības nodrošināšanu ieguldītājiem. Noteikums darbojas roku rokā ar Vērtspapīru ieguldītāju aizsardzības likumu, palīdzot noteikt praksi, kas saistīta ar brokeru sabiedrībai uzticēto investoru kontu pārvaldību. Klientu aizsardzības noteikums kopā ar neto kapitāla noteikumu ir svarīga plašāko finansiālās atbildības noteikumu sastāvdaļa, kas definē uzņēmējdarbības pamatus ar Amerikas Savienotajām Valstīm.
Klientu aizsardzības noteikums, lai gan tas ir izstrādāts un ieviests Amerikas Savienotajās Valstīs, nav unikāls. Daudzas valstis visā pasaulē ir ieviesušas līdzīgus noteikumus, kas darbojas, lai aizsargātu investoru intereses, definējot procesus, ko brokeri un citas finanšu organizācijas izmantos, lai atbildīgi un ētiski pārvaldītu uzņēmumiem uzticētos ieguldījumus. Lai gan precīza frāze un process dažādās valstīs var nedaudz atšķirties, gala rezultāts ir stabilas un drošas vides radīšana investoriem, lai strādātu ar finanšu ekspertiem, lai palielinātu ieguldījumu portfeļos esošo aktīvu vērtību.
SmartAsset.
Saistītie jautājumi
- Kādi ir dažāda veida investoru attiecību darbi?Investoru attiecību darbi parasti ir saistīti ar saziņu starp uzņēmumu un tā investoriem. Šīs pozīcijas var attiekties …
- Kas ir Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācija?Vērtspapīru investoru aizsardzības korporāciju (SIPC) 1970. gadā izveidoja ASV Kongress, lai atjaunotu to brokeru firmu…
- Kādas ir aizsardzības pozīcijas futbolā?Aizsardzības komanda amerikāņu futbolā ir komanda, kas nepārvalda bumbu un cenšas neļaut otras komandas uzbrukumam gūt …
- Kādi ir dažādi akciju brokeru darbi?Finanšu profesionāļiem, kurus interesē biržas brokera darbs, ir jāapsver vairākas iespējas. Galvenokārt biržu brokeri i…
- Kas ir Regula NMS?Regula NMS ir noteikumu kopums, kas kontrolē valsts tirgus sistēmu — sistēmu, kas izstrādāta, lai atvieglotu noteiktu ā…
- Kas ir brokeru firma?Brokeru sabiedrība darbojas kā juridiskais starpnieks starp finanšu produktu pircēju un pārdevēju. Brokeru firmas paras…
- Kas ir brokeru nams?Brokeru nams, ko sauc arī par brokeru firmu, ir uzņēmums, kam ir licence pirkt un pārdot akcijas vai vērtspapīrus. Darb…
- Kāda ir saikne starp klientu apkalpošanu un klientu lojalitāti?Klientu lojalitātes veidošana ir sarežģīts process, un pastāv daudz dažādu teoriju par klientu apkalpošanas un klientu …
- Kādi ir dažādi līdzsvara vingrinājumu veidi?Dažāda veida līdzsvara vingrinājumi var būt vērsti uz dažādām ķermeņa zonām, lai gan galvenie vēdera muskuļi ir daži no…
- Kas ir pacientu rehabilitācija?Pacientu rehabilitācija ir plašs termins, kas aptver daudzus dažādus terapijas veidus un ārstēšanas programmas, kuru mē…