Klientu uzticamības pārbaude ir termins, ko izmanto, lai aprakstītu procesus un procedūras, ko uzņēmums izmanto, lai kvalificētu potenciālo klientu pirms darba attiecību nodibināšanas, un tiek izmantots arī, lai turpinātu šo attiecību kvalificēšanu pēc to nodibināšanas. Klienta vai klienta uzticamības pārbaudes ideja ir novērtēt klienta apstākļus un pārliecināties, ka darījumu veikšana ar šo klientu ir riska līmenī, ko uzņēmums vēlas uzņemties apmaiņā pret ieguvumiem, ko rada šo attiecību izveidošana un uzturēšana. . Labākajā gadījumā šāda veida uzticamības pārbaude neļauj uzņēmumiem iegūt klientus, kuri galu galā nespēj pildīt savas saistības un rada zināmas finansiālas grūtības uzņēmumam.
Pastāv zināmas atšķirības viedokļos par to, kad klienta uzticamības pārbaudes process faktiski sākas. Viena domu skola uzskata, ka pirmie posmi notiek, veidojot sarakstu ar pārdošanas komandai, ar kuru sazināties. Procesa ietvaros tiek pieliktas pūles, lai noteiktu, vai pastāv pamatota iespēja, ka potenciālais klients būs ieinteresēts veikt darījumus ar uzņēmumu. Ja tā, turpmākās izmeklēšanas koncentrējas uz potenciālā uzņēmuma vispārējo uzņēmējdarbību un šī uzņēmuma vispārējo reputāciju nozarē. Ja izredzes šķiet stabilas un finansiāli stabilas, pārdošanas komanda turpina kontaktēties un mēģina iegūt vairāk informācijas, kas palīdz tuvināt kontaktu klienta/pārdevēja attiecību nodibināšanai.
Tuvojoties izpārdošanas slēgšanas laikam, klienta uzticamības pārbaude liks tuvāk izpētīt potenciālā klienta finansiālo situāciju. Tas bieži nozīmēs kredīta ziņojumu un citu finanšu datu iegūšanu, kas palīdz pārdevējam novērtēt riska pakāpi, kas saistīta ar darījumu veikšanu ar šo potenciālo klientu. Pienācīga pārbaude, iespējams, būs īpaši rūpīga, ja jaunais konts būtu saistīts ar kāda veida atjaunojama kredīta konta izveidi, un pētījuma rezultāti palīdzētu noteikt šī konta kredītlimitu.
Pieņemot, ka klienta padziļinātā izpēte pierāda, ka potenciālais klients ir kredītspējīgs un attiecības ir nodibinātas, tas nenozīmē, ka piegādātājs uzskata, ka uzticamības pārbaude ir pabeigta. Daudzi uzņēmumi katru gadu pārskata kredīta kontus, apkopojot kredīta ziņojumus un citu informāciju, lai noteiktu, vai uzņēmuma interesēs joprojām ir darījumu veikšana ar konkrētu klientu. Uzmanība tiek pievērsta arī tendencēm ekonomikā vai atbilstošā biznesa sektorā, lai noteiktu, vai tuvākajā nākotnē klienta liktenis var mainīties, ļaujot uzņēmumam ierobežot kredītus un samazināt iespēju ciest zaudējumus. Pastāvīga klientu uzticamības pārbaude palīdz ierobežot debitoru parādu apjomu, kas pāriet uz nokavētu parādu statusu, kā arī samazina to klientu skaitu, kuri galu galā tiek nosūtīti uz piedziņu, kas ne tikai palīdz aizsargāt ieņēmumu plūsmu, bet arī samazina juridiskos un citi izdevumi, kas varētu rasties, mēģinot piedzīt to, kas galu galā varētu būt neatgūstams parāds.
SmartAsset.