Naudas pārvaldnieks ir atbildīgs par visa privātpersonas vai uzņēmuma ieguldījumu portfeļa pārvaldību. Viņš vai viņa saņem samaksu apmaiņā pret klientu ieguldījumu plānošanu, uzraudzību un ieviešanu. Klientu portfeļos var būt atsevišķi vērtspapīri un obligācijas, kā arī nekustamie īpašumi un citi ieguldījumi. Liels uzsvars tiek likts uz personalizēšanu, un katrs portfelis ir pielāgots unikālajiem klienta mērķiem un mērķiem. Portfeļa pārvaldīšana notiek pēc saviem ieskatiem, kas nozīmē, ka naudas pārvaldniekam ir tiesības pieņemt ikdienas lēmumus par portfeli, neapspriežoties ar klientu.
Ieguldīšana var būt sarežģīta, saspringta un laikietilpīga. Bieži vien investori izvēlas mazināt spiedienu, pieņemot darbā naudas pārvaldniekus, lai novērtētu tirgus un pieņemtu svarīgus lēmumus par portfeli. Tas var palīdzēt investoriem vairāk laika veltīt citām lietām, piemēram, darbam, ģimenei un vaļaspriekiem. Turklāt labs naudas pārvaldnieks var palīdzēt saviem klientiem izvairīties no dārgu ieguldījumu kļūdu pieļaušanas.
Naudas pārvaldnieks parasti apstrādā lielākus portfeļus, lai gan katram profesionālim vai uzņēmumam ir atšķirīgas minimālās ieguldījumu prasības. Apmaiņā pret atbildības uzņemšanos par portfeļa lēmumu pieņemšanu naudas pārvaldnieks iekasē maksu, pamatojoties uz procentuālo daļu no viņa aprūpē esošajiem aktīviem. Lai gan šīs maksas var būt dārgas, daudzi investori uzskata, ka nauda ir labi iztērēta.
Profesionāls naudas menedžeris var izvēlēties strādāt kā neatkarīgs darbuzņēmējs, uzsākot savu biznesu, savukārt cits var pieņemt lēmumu pieņemt darbu firmā. Katrai naudas silītei ir unikāls stils un ieguldījumu filozofija. Daudzi naudas pārvaldības profesionāļi lēmumu pieņemšanā un investīciju stratēģiju formulēšanā izmanto sarežģītas metodes un tehnoloģijas. Citi vairāk paļaujas uz vienkāršu intuīciju.
Naudas pārvaldnieka pamatmērķis ir pozicionēt klienta portfeli tā, lai tas atbilstu finanšu mērķiem, vienlaikus pārvaldot atbilstošus riska līmeņus. Lai gūtu panākumus, naudas pārvaldniekam ir jābūt izcilām komunikācijas prasmēm, spēcīgai izpratnei par finanšu tirgiem, disciplīnai un spējai domāt par visiem investīciju jautājumu aspektiem. Tā kā uz spēles bieži tiek likti miljoniem dolāru, lielākā daļa potenciālo klientu sagaida, ka naudas pārvaldības profesionāļiem būs arī pieredze un stabilas pilnvaras.