Portfeļsabiedrība ir uzņēmums, kas pārstāv vienu konkrētu ieguldījumu ieguldījumu brokeru sabiedrībā, kas specializējas ieguldījumos privātos uzņēmumos, lai iegūtu kapitālu šajos uzņēmumos vai tos izpirktu. Visi uzņēmumi, kuros uzņēmums iegulda, pārstāv uzņēmuma portfeli. Investīcijas portfeļa sabiedrībā var izpausties kā privātais kapitāls dibinātos uzņēmumos vai riska kapitāls uzņēmumos, kas tikko sāk darboties. Ieguldījumu fondu pārvaldnieki cenšas izveidot tādu uzņēmumu portfeli, kas maksimāli palielina savu investoru peļņas potenciālu, vienlaikus ierobežojot risku.
Akciju tirgus, kurā investori pērk un pārdod valsts uzņēmumu akcijas, ir tikai viens no ieguldījumu veidiem privātpersonām. Vēl viens ieguldījumu veids tiek veikts, izmantojot lielas ieguldījumu sabiedrības, kas atvēl savus līdzekļus privātiem uzņēmumiem, kuriem nepieciešams kapitāls. Šiem uzņēmumiem bieži ir nepieciešams biznesa kapitāls, lai finansētu kādu jaunu iniciatīvu, uzlabotu aprīkojumu vai vienkārši izdzīvotu. Uzņēmējdarbības ieguldījumiem šajos uzņēmumos parasti ir nepieciešams ievērojams kapitāls, taču tikai viens ienesīgs portfeļa uzņēmums var šo kapitālu daudzkārtīgi atdot investoriem.
Kopumā procesu, kurā tiek atlasīts portfeļa uzņēmums, sāk ieguldījumu sabiedrību vadītāji, kas specializējas tādu uzņēmumu izpētē, kuriem nepieciešams kapitāls, un izlemj, vai šādiem uzņēmumiem ir izaugsmes potenciāls. Šīs ieguldījumu sabiedrības parasti apvieno daudzu investoru resursus, kuriem ir jāveic ievērojams kapitāla ieguldījums, lai tikai izmantotu iespēju. Pēc tam ieguldījumu sabiedrība no šiem fondiem sāk veidot ieguldījumu portfeli.
Lielākā daļa ieguldījumu fondu cenšas veidot portfeļus, kas piedāvā dažādošanu saviem klientiem. Tas nozīmē, ka portfeļa uzņēmumi tiks atlasīti no plaša nozaru klāsta un var pārstāvēt plašu tirgus pozīciju ziņā. Viens portfeļa uzņēmums varētu būt labi izveidots vidēja tirgus uzņēmums, kuram vienkārši nepieciešams kapitāla palielinājums, lai pārvarētu aptuvenu situāciju, savukārt cits varētu būt tehnoloģiju jaunuzņēmums ar minimālu sasniegumu, bet lielisku ideju, kam nepieciešams kapitāls. darbībā.
Pakļaujot investorus dažāda līmeņa riskam un potenciālajam atlīdzības līmenim, portfeļa pārvaldnieki var efektīvi novērst ieguldījumu risku kopumā. Portfeļa daudzveidība nozīmē, ka viena vai pat dažu portfeļa uzņēmumu neveiksmi var mazināt pozitīvā atdeve no portfeļa uzņēmumiem, kas darbojas labi. Jāņem vērā arī tas, ka uzņēmumu mērķauditorija var būt dažādu iemeslu dēļ, jo daži no tiem ir paredzēti, lai ieguldītājiem iegūtu kapitāla daļas, bet citi ir paredzēti pilnīgai izpirkšanai.