Reģistrēts finanšu konsultants sniedz konsultācijas klientiem par investīcijām, nodokļiem, apdrošināšanu, pensionēšanos un citiem finanšu jautājumiem. Reģistrēts finanšu konsultants var specializēties konsultāciju sniegšanā vienā kategorijā, piemēram, īpašuma plānošanā vai apdrošināšanas produktos. Viņam var būt arī cita veida profesionālie sertifikāti vai apzīmējumi, kas viņam dod tiesības pārdot noteikta veida finanšu produktus. Parasti termins “reģistrēts” nozīmē, ka valsts iestāde ir piešķīrusi personai licenci pakalpojuma sniegšanai; šajā gadījumā tie būtu finanšu pakalpojumi. Persona, kas meklē reģistrētu finanšu konsultantu vai investīciju konsultantu, var sazināties ar valsts aģentūru, lai noskaidrotu, vai kāds ir iesniedzis sūdzību pret konkrēto konsultantu.
Pastāv atšķirība starp reģistrētu finanšu konsultantu un ieguldījumu konsultantu. Reģistrēts finanšu konsultants var sniegt konsultācijas par finanšu plānošanu, savukārt investīciju konsultants to nedara. Investīciju konsultanti parasti sniedz konsultācijas tikai par ieguldījumiem. Turklāt daži ieguldījumu konsultanti sniedz konsultācijas tikai par noteiktiem ieguldījumu veidiem, piemēram, riska ieguldījumu fondiem, akcijām vai citiem ieguldījumu instrumentiem. Turpretim finanšu konsultants vai finanšu plānotājs var sniegt padomu vairākās jomās, piemēram, nodokļu, pensijas, apdrošināšanas un ieguldījumu jomā.
Parasti ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) pieprasa ieguldījumu konsultantam reģistrēties SEC, ja persona pārvalda vairāk nekā noteiktu naudas summu. Ja investīciju konsultants pārvalda mazāk par noteikto, tad vienīgā nepieciešamā reģistrācija ir tās valsts valsts regulējošā aģentūrā, kurā konsultants veic uzņēmējdarbību. Tādējādi reģistrētam finanšu konsultantam nav obligāti jāreģistrējas SEC vai štatā, kamēr finanšu konsultants nepārvalda ieguldījumus klientu vārdā. Finanšu profesionāļu valsts reģistrācija vai licencēšana bieži ir atkarīga no pakalpojumu vai produktu veida, ko persona piedāvā.
Ir arī svarīgi apzināties atšķirības, kā reģistrēts finanšu konsultants vai investīciju konsultants tiek atalgots. Dažādās maksāšanas metodes ietver komisijas maksu, stundas likmi, procentus no pārvaldāmajiem aktīviem vai fiksētu maksu. Katrs maksājuma veids var ietekmēt ieteikumus, ko konsultants sniedz klientam. Tāpēc klientam ir svarīgi saprast maksājuma veidu.
Ja persona apgalvo, ka ir reģistrēta finanšu konsultanta, tad persona var apstiprināt reģistrāciju valsts aģentūrā vai privātā struktūrā, kas šādu norīkojumu piešķīrusi. Privāta organizācija, kas izsniedz profesionālus sertifikātus, var arī sniegt informāciju par kursiem, kas nepieciešami sertifikācijas iegūšanai. Tā var arī sniegt informāciju par tālākizglītības prasībām saviem finanšu konsultantiem. Organizācija var arī darīt pieejamu informāciju par sūdzībām, ko citi cilvēki varētu būt iesnieguši pret konkrētu padomdevēju. Visbeidzot, tas var informēt sabiedrību par to, vai konkrētais padomnieks organizācijā joprojām ir labā stāvoklī.