Termins “tirgotāja pārbaude” finanšu nozarē tiek lietots vairākos veidos. Pirmajā un plašāk izplatītajā nozīmē tas attiecas uz tirgotāja čeku verifikācijas pakalpojumu, kas apstiprina, ka tirgotājam izrakstīti čeki ir derīgi. Daži tiešsaistes uzņēmumi izmanto šo terminu, lai apzīmētu to tirgotāju identitātes verifikācijas procesu, lai identificētu un novērstu iespējamos krāpšanas avotus.
Apspriežot tirgotāja čeka verifikāciju, tirgotāja verifikācija ietver informācijas palaišanu čekā, izmantojot sistēmu, lai pārliecinātos, ka tas ir savienots ar derīgu bankas kontu, vai kontā ir pietiekami daudz naudas, lai segtu čeku, un vai persona, kas raksta čeku. nav iepriekš izrakstījusi čekus par kontiem ar nepietiekamu līdzekļu daudzumu vai citiem nelabvēlīgiem kredīta notikumiem. Šādu sistēmu mērķis ir aizsargāt tirgotājus no čeku krāpšanas, kā arī situācijām, kad cilvēki nevainīgi izraksta čekus, kuriem nav pietiekami daudz naudas; abos gadījumos tirgotājam ir jāveic pasākumi, lai savāktu līdzekļus, un tas ir dārgi un laikietilpīgi.
Daži tirgotāji izvairās no šīs problēmas, vienkārši atsakoties pieņemt čekus. Citi izmanto tirgotāja verifikāciju. Ļoti mazi uzņēmumi var izmantot sistēmu, kas ir tik vienkārša, kā piezvanīt bankai vai krājaizdevu sabiedrībai, kurā tiek izrakstīts čeks, un jautāt, vai persona, kura raksta čeku, ir biedrs vai klients ar labu stāvokli. Citas sistēmas var skenēt čekus un palaist datus, izmantojot datu bāzi, ko lietotāji var izmantot, lai noteiktu, vai čeka, visticamāk, ir derīga. Uzlabotākās sistēmas nekavējoties debetē naudu pēc klienta izrakstīšanās, lai nodrošinātu, ka čeks sedz līdzekļus.
Tirgotāja verifikācijas sistēmas izmantošana maksā naudu. Sistēmas izmaksas atšķiras atkarībā no tās piedāvātajiem pakalpojumiem un uzņēmējdarbības, kurā darbojas tirgotājs. Kādam ar augsta riska tirgotāja kontu būs jāmaksā vairāk, jo attiecīgi lielāks ir arī nepareizu čeku risks. Parasti par tirgotāja verifikācijas apstrādi ir jāmaksā gan ikmēneša uzturēšanas maksa, gan maksa par čeku.
Citā nozīmē tirgotāja verifikāciju izmanto vietnes, kas darbojas kā tirgus, kurās tiek uzskaitītas vairāku pārdevēju preces. Šīs vietnes lūdz saviem pārdevējiem pārbaudīt savu identitāti un sniegt aktuālu un precīzu kontaktinformāciju. Tas aizsargā patērētājus no krāpšanas, nodrošinot, ka sarakstā ir tikai pilnvarotie pārdevēji, un nodrošinot patērētājiem mehānismu, kā strīda vai problēmas gadījumā sazināties ar pārdevēju.
SmartAsset.