Finanšu pakalpojumu pārstāvis ir profesionālis, kurš strādā straujā vidē, konsultējot klientus un uzņēmumus par banku, vērtspapīru, apdrošināšanas un ar to saistītajiem pakalpojumiem. Pārstāvis var būt apmācīts nodrošināt dažādus produktus un pakalpojumus, tostarp aizdevumus, noguldījumu sertifikātus, individuālos pensijas kontus un kredītkartes, kā arī īpašuma un pensijas plānošanu. Atkarībā no licencēšanas viņš var būt pazīstams arī kā brokeris, finanšu konsultants vai finanšu pakalpojumu pārdošanas aģents. Kāds šajā amatā parasti strādā 40 stundas nedēļā, parasti birojā, bankā vai zvanu centrā. Viņš var arī pavadīt laiku ārpus biroja, izstrādājot vai tiekoties ar klientiem.
Neatkarīgi no tā, vai tiekoties ar personu, kurai ir tikai daži simti dolāru, vai uzņēmumu ar miljoniem, finanšu pakalpojumu pārstāvis sniegs saprātīgus finanšu padomus par ieguldījumiem vai finanšu produktu iegādi. Viņš var strādāt tikai ar komisiju vai algu plus komisijas naudu un veiks dažādus uzdevumus savu klientu labā. Viņa pienākumi būs atšķirīgi, taču finanšu speciālists parasti sniedz padomus par produktiem, kas, viņaprāt, vislabāk atbilst viņa klienta vajadzībām. Viņš arī regulāri tiksies ar saviem klientiem, lai pārvaldītu portfeļus, mainoties vajadzībām un finanšu situācijai.
Tā kā finanšu pakalpojumu pārstāvim ir jāveido pastāvīgs klientu loks, viņam var būt jāstrādā vairāk nekā 40 stundas nedēļā un dažreiz arī brīvdienās. Pastāvīgas klientu bāzes izveide var ilgt mēnešus vai pat gadus. Lai iegūtu klientus, pārstāvim var būt nepieciešams veikt aukstos zvanus, klauvēt pie durvīm vai apmeklēt finanšu seminārus.
Šie finanšu profesionāļi arī pavada daudz laika, mācoties un sekojot līdzi notikumiem finanšu pasaulē, apmeklējot konferences un seminārus. Jaunie darbinieki var saņemt apmācību darba vietā, lai uzzinātu par konkrētiem pieejamajiem produktiem un pakalpojumiem. Lielos uzņēmumos praktikanti var saņemt arī apmācības klasē par vērtspapīriem un efektīvām pārdošanas metodēm. Finanšu pārstāvjiem var būt arī jānokārto noteikti licencēšanas eksāmeni, un, lai saglabātu licenci, ir nepieciešama tālākizglītība, kas bieži vien aizņem vairākus mēnešus.
Sertifikācijas ne vienmēr ir nepieciešamas finanšu pakalpojumu pārstāvim, taču tās palīdz uzlabot viņa stāvokli finanšu jomā. Daži finanšu profesionāļi izvēlas meklēt sertificēta finanšu analītiķa sertifikātu, ko sponsorē Chartered Financial Analyst Institute. Lai saņemtu šo apzīmējumu, personai ir nepieciešams bakalaura grāds un ar to saistīta četru gadu pieredze, kā arī jānokārto trīs pārbaudījumi, kas var aizņemt simtiem stundu sagatavošanās darbu.
Finanšu pakalpojumu pārstāvis var uzlabot savu karjeru, iegūstot sertifikātus un veidojot arvien vairāk kontu. Daži profesionāļi var kļūt par portfeļa pārvaldniekiem un viņiem ir lielākas pilnvaras pār kontiem. Citi var izvēlēties dažādus vadošus amatus vai pat kļūt par partneriem finanšu uzņēmumā.