Daudzi uzņēmumi pieprasa, lai kandidāts būtu pabeidzis bakalaura grādu un praktikantu programmu, kā arī ieguvis nozares apzīmējumu, ja viņš vai viņa vēlas kļūt par veselības apdrošināšanas parakstītāju. Apdrošināšanas, riska pārvaldības vai finanšu grāds ir vēlams tiem, kas vēlas kļūt par veselības apdrošināšanas parakstītājiem, lai gan tiek pieņemti arī citi grādi. Nozares apzīmējumi ietver stipendiātu, Academy of Life Underwriting (FALU); Reģistrēts veselības apdrošināšanas līgumslēdzējs (RHU); un Chartered Life Underwriter (CLU). Daudzi uzņēmumi arī pieprasa apdrošināšanas licenci, lai kļūtu par veselības apdrošināšanas parakstītāju.
Veselības apdrošināšanas apdrošinātāji nosaka riska potenciālu klientiem, kuri meklē dzīvības, veselības vai invaliditātes produktus. Lai kļūtu par veselības apdrošinātāju, jāiemācās pārbaudīt slimības vēsturi, veselības rādītājus un mirstības un saslimstības tabulas. Veselības apdrošināšanas apdrošinātāji var pieprasīt, lai pretendents izietu medicīnisko novērtējumu un aizpildītu detalizētu medicīnisko anketu. Novērtēšanas rezultāti, anketa un pieteikuma iesniedzēja slimības vēsture ir galvenie instrumenti, ko veselības apdrošināšanas parakstītājs izmanto, lai noteiktu, vai pieteikuma iesniedzējs uzņēmumam rada labu risku.
Pēc koledžas beigšanas pirmais solis personai, kura vēlas kļūt par veselības apdrošinātāju, ir strādāt par veselības apdrošināšanas stažieri. Praktikants izies intensīvu mācību kursu, lai apgūtu veselības produktu parakstīšanas pamatus. Kursā apmācāmais tiks apmācīts arī par uzņēmuma īpašajām parakstīšanas vadlīnijām, produktiem un mārketingu.
Daži uzņēmumi prasīs, lai kandidātam būtu licence pārdot apdrošināšanu, pirms viņš vai viņa tiek pieņemta darbā. Citi uzņēmumi ļaus apdrošinātāja praktikantam iegūt licenci, kamēr viņš ir nodarbināts, un pat var maksāt par studiju kursu un licencēšanas maksu. Licencēm, kas nepieciešamas, lai kļūtu par veselības apdrošināšanas parakstītāju, parasti ir jāpabeidz studiju kurss un kandidātam ir jānokārto eksāmens, ko pārvalda pārvaldes iestāde.
Veselības apdrošināšanas stažieris kā praktikants parasti pavada no viena līdz trim gadiem, apgūstot gan nozares, gan uzņēmuma standartus. Šajā periodā praktikants palīdzēs apstrādāt pieteikumus, sazināties ar brokeriem un klientiem un turpināt papildināt zināšanas par produktiem. Praktikants arī sāks iegūt nozares nosaukumu, un viņam var tikt lūgts pievienoties profesionālai asociācijai, piemēram, Nacionālajai veselības apdrošināšanas parakstītāju asociācijai (NAHU), un apmeklēt vietējo nodaļu sanāksmes.
Lai iegūtu nozares nosaukumu, praktikantam ir jāapgūst studiju kurss un sekmīgi jānokārto eksāmeni, ko pārvalda izdevējiestāde. Veselības apdrošināšanas apdrošinātāji nodarbojas ar plašu dzīvības un veselības produktu klāstu, tāpēc praktikanti bieži var pielāgot kursus, ko viņi apmeklē, lai tie atbilstu noteiktai nozarei vai specialitātei. Dažas specialitātes ietver dzīvības parakstīšanu, medicīniskās veselības apdrošināšanas parakstīšanu, invaliditātes parakstīšanu un noteiktu slimību parakstīšanu.
Kad kandidāts ir pabeidzis apmācību, ieguvis licenci un ieguvis nozares nosaukumu, viņš vai viņa ir kvalificēts, lai kļūtu par veselības apdrošināšanas parakstītāju. Uzņēmums, kas ieguldījis praktikantā, parasti saglabās viņa vai viņas pakalpojumus kā pilntiesīgs parakstītājs. Pēc tam parakstītājam būs autonomija un tiesības saistīt segumus un izdot polises.