Finanšu veselības pārbaudes var veikt privātpersonām vai uzņēmumiem. Šie novērtējumi varētu būt vērsti uz personas parādsaistību līmeni salīdzinājumā ar ienākumiem, un varētu tikt piedāvāti daži ieteikumi personas finansiālā stāvokļa uzlabošanai. Pamatojoties uz šo pārbaužu rezultātiem, persona var saņemt padomu par to, vai ilgtermiņa finanšu mērķi ir sasniedzami. Uzņēmuma finansiālās veselības pārbaudes var ietvert analīzi par to, kā organizācijā tiek veiktas grāmatvedības funkcijas.
Indivīdam internetā ir pieejamas finanšu veselības pārbaudes, kuru mērķis ir piedāvāt veidus, kā iegūt kontroli pār naudu. Lai to izdarītu, izmantotie finanšu instrumenti var analizēt noteiktu informāciju, piemēram, ienākumu līmeni, ko indivīds gūst, salīdzinot ar viņa vai viņas parādsaistībām. Procesu var personalizēt, pamatojoties uz lietotāja norādīto kritēriju kopumu, piemēram, vecumu, ģimenes stāvokli un to, vai personai pieder mājoklis. Ievadot visu nepieciešamo informāciju, tiešsaistes pakalpojums var izveidot novērtējumu un piedāvāt budžeta ieteikumus, kā vajadzības gadījumā uzlabot personas finansiālo stāvokli, piemēram, ierobežot tēriņu paradumus, meklēt lielākus ienākumus vai izvairīties no turpmākiem parādiem.
Turklāt tiešsaistē ir pieejami daudzi bezmaksas valdības pakalpojumi, kas ir līdzīgi izstrādāti, lai nodrošinātu lietotāju personīgās finansiālās veselības pārbaudi. Pārbaudes procesa ietvaros šie satura nodrošinātāji var arī piedāvāt atbalstu finanšu plānošanai. Valdības sponsorēti finanšu pakalpojumu sniedzēji varētu būt pieejami arī iekšējām sanāksmēm, kas ietver vairāk personisku patērētāju finanšu stāvokļa novērtējumu. Šie profesionāļi var nepārdot nekādus finanšu produktus vai piedāvāt ieguldījumu konsultācijas, taču pēc veselības pārbaudes ierēdnis var sniegt ieskatu par to, vai indivīds ir ceļā uz noteiktu mērķu sasniegšanu, piemēram, uzkrājumu pensijai vai mājokļa iegādi.
Internets nav vienīgā vieta, kur veikt finanšu veselības pārbaudes. Šos pielāgojumus var veikt arī garīgi. Ja personas finansiālais stāvoklis ir nesakārtots vai problemātisks, piemēram, ja ar viņu bieži sazinās parādu piedzinēji, tas var liecināt par citām cilvēka dzīves jomām, kas ir nesakārtotas un neļauj personai sasniegt veselīgu finansiālo stāvokli.
Korporācijas paļaujas uz grāmatvedības un citiem finanšu procesiem, lai uzraudzītu un projektētu veiktspēju, un bieži vien integrē programmatūras risinājumus šo funkciju atbalstam. Programmatūras izstrādātājs var nodrošināt periodiskas finanšu veselības pārbaudes, lai pārliecinātos, ka klients pareizi lieto uzņēmuma produktu. Šīs pārbaudes var veikt, piemēram, reizi ceturksnī, un produktu ražotāji varētu censties atklāt neefektivitāti vai nu produkta lietošanas veidā, vai veidā, kā attīstās iekšējie procesi, un varētu sniegt ieteikumus uzlabojumiem.