Finanšu konsultācijas ir pakalpojums, ko sertificēti finanšu konsultanti sniedz lielām korporācijām, valsts aģentūrām un individuāliem klientiem. Finanšu konsultanta uzdevums ir sniegt neatkarīgu, ekspertu atzinumu par ierosināto biznesa plānu vai lēmumu. Ir divi galvenie finanšu konsultāciju veidi: biznesa un personīgās.
Uzņēmumi, kuriem nepieciešamas zināšanas grāmatvedības, finanšu, apdrošināšanas un citos finanšu aspektos, nolīgst biznesa finanšu konsultantu. Individuālie klienti izmanto finanšu konsultantu pakalpojumus, lai pārvaldītu savus ieguldījumus, īpašumus un ilgtermiņa finanšu plānus. Prasmes, kas nepieciešamas šīm divām lomām, ir nedaudz atšķirīgas, tāpat kā klientu vēlmes.
Sertificēts finanšu konsultants (CFC) ir profesionāls apzīmējums, kas iegūts no Finanšu konsultantu institūta, sekmīgi pabeidzot izglītības programmu un eksāmenu. Šis apzīmējums ir starptautiski atzīts un ir svarīgs profesionālais apliecinājums, lai iegūtu amatu šajā jomā. CFC katru gadu ir jāpabeidz profesionālās pilnveides kursi, lai nodrošinātu, ka viņi ir informēti par jaunākajām teorijām un uzņēmējdarbības praksi.
Biznesa finanšu konsultāciju līgumā klientam ir konkrēts plāns vai koncepcija, par kuru viņš vēlas saņemt neatkarīgu viedokli. Konsultanta uzdevums ir pārskatīt piedāvāto plānu un noteikt stiprās un vājās puses. Viņi arī sniegs konsultācijas par riska pārvaldību, gaidāmajiem valdības noteikumiem, nozares tendencēm un ilgtermiņa dzīvotspēju.
Šāda veida darbam ir nepieciešamas grāmatvedības, finanšu, apdrošināšanas un biznesa vadības zināšanas. Pirms kļūšanas par konsultantu konsultantiem parasti ir desmit līdz piecpadsmit gadu praktiskā pieredze dažādos saistītos amatos. Šī pieredze rada pievienoto vērtību un perspektīvu.
Personīgās finanšu konsultācijas parasti ir pakalpojums, ko pieprasa cilvēki ar ievērojamiem finanšu resursiem un sarežģītu investīciju portfeli. Šie pakalpojumi ietver ieguldījumu konsultācijas, nodokļu plānošanu, ienākumu pārvaldību, riska novērtēšanu un ilgtermiņa plānošanu. Šīs problēmas ir aktīvi jāpārvalda profesionālim, lai iegūtu maksimālu labumu ar mazāko iespējamo risku.
Konsultantiem, kas specializējas šajā jomā, parasti ir grāmatvedības un finanšu plānošanas pieredze. Svarīga ir vismaz piecu gadu pieredze personīgo finanšu vadībā, kā arī atklāts komunikācijas un pārskatīšanas process. Lai gan daži uzņēmumi piedāvā īpašuma plānošanu, vienmēr konsultējieties ar juristu par šiem jautājumiem, lai izvairītos no problēmām jūsu labuma guvējiem. Finanšu konsultācijas piedāvā daudz iespēju nodarbinātībai, karjeras izaugsmei un profesionālajai izaugsmei. Ja jūs interesē finanšu karjera, izpētiet konsultācijas kā karjeras ceļu.