Kas ir Finanšu nozares regulatīvā iestāde?

Finanšu nozares regulējošā iestāde tika dibināta 2007. gadā, kad Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija apvienojās ar Ņujorkas fondu biržas regulēšanas komiteju. Aģentūra nosaka un īsteno politiku finanšu nozarē, tostarp pārrauga vērtspapīru tirgotāju un brokeru regulējumu, nosaka standartus biržām un līdzīgas darbības. Sadarbojoties ar valsts aģentūrām, piemēram, Vērtspapīru un biržu komisiju, FINRA ir iesaistīta politikas ieteikumu izstrādē valdībai, tostarp ieteikumiem, kā risināt mainīgās prakses finanšu nozarē.

Papildus iesaistīšanai nozares regulēšanā un pārraudzībā Finanšu nozares regulējošā iestāde piedāvā investoru informēšanu un izglītošanu. Investori var meklēt brokerus un tirgotājus, izmantojot FINRA, lai iegūtu informāciju, piemēram, par viņu vēsturi un kvalifikāciju. Organizācija publicē izglītojošus materiālus un piedāvā nodarbības investīciju kopienas locekļiem, lai viņi varētu uzzināt par pareizu investīciju lēmumu pieņemšanu. Turklāt FINRA strādā, lai uzlabotu ieguldījumu izglītību, lai līdzdalība tirgos būtu drošāka. Organizācija arī administrē licencēšanas eksāmenus, kas nepieciešami daudzām nozares profesijām.

Tāpat kā citas pašregulācijā iesaistītās organizācijas, Finanšu nozares regulējošā iestāde reaģē uz nozares pārstāvjiem, kā arī kritiķiem ārpus tās. Pārvaldnieku padome sastāv no finanšu nozares darbiniekiem, no kuriem daži ir ievēlēti, bet citi ir iecelti atbilstoši viņu ieņemamajiem amatiem šajā nozarē. Daži Finanšu nozares regulatīvās iestādes kritiķi uzskata, ka nozares regulēšanai pati par sevi ir dažas potenciāli bīstamas sekas, jo var būt grūti novērst un apspiest kaitīgu uzvedību, ja tā ir plaši pieņemta nozarē.